Einfach gesagt, es ist aufregend—aber sehr riskant.
Für diejenigen, die einsteigen möchten, tun Sie dies mit einem Verständnis der Risiken und einzigartigen Merkmale des Marktes, sagt Marc Chandler, Managing Partner und Chief Investing Strategist bei Bannockburn Global Forex, einem auf Währung spezialisierten Handelsunternehmen.
„Manche Leute sind so reich, dass sie sich für die Unterhaltung interessieren, aber es kann eine teure Form der Unterhaltung sein“, sagt er.,
Profit in Fluktuationen
Währungsanleger streben einen Gewinn durch schwankende Wechselkurse an, die die Preise sind, die Sie für eine Währung im Austausch für die andere bezahlen. Da der Wert einer Währung relativ zu einer anderen ist, erfolgt der Handel in Währungspaaren wie dem Euro gegenüber dem US-Dollar (EUR/USD) oder dem britischen Pfund gegenüber dem japanischen Yen (GBP/JPY).
Anleger, die glauben, dass der Euro gegenüber dem Dollar zu stärken, könnte Euro mit Dollar kaufen., Wenn der Euro aufwertet, können diese Anleger den Euro zurück in Dollar umrechnen, um einen Gewinn zu erzielen. Während es mehr als 100 globale Währungen gibt, ist der US-Dollar der Maßstab und macht etwa 90% des Forex-Handelsvolumens von mehr als 5 Billionen US-Dollar aus.
Der Devisenmarkt ist volatiler als der Rentenmarkt, aber weniger volatil als einzelne Aktien. Aber große Gewinne-oder Verluste-werden auf winzige Wechselkursschwankungen umgestellt, oft um einen Cent oder weniger.,
Aus diesem Grund müssen die Investitionen groß sein, um einen signifikanten Gewinn erzielen zu können. Daher werden Investitionen in der Regel stark von bis zu 100 bis 1 oder mehr genutzt. Für jeden von einer Einzelperson aufgestellten US $ 1,000 wird ein Broker US$100,000 einsetzen, um auf dem Markt zu arbeiten. Dies funktioniert hervorragend, wenn der Handel zu Gunsten des Anlegers funktioniert, aber das Risiko, weit mehr als die anfängliche Investition aus eigener Tasche zu verlieren, ist erheblich.,
Eine weitere Herausforderung für einzelne Anleger besteht darin, dass die Devisenmärkte im Gegensatz zu den Wertpapiermärkten rund um die Uhr laufen—es gibt keine Eröffnungsglocke oder kein Tagesendschluss, an dem Händler tief durchatmen und etwas schlafen können, sagt Chandler.
„Wenn ein Arzt nach Hause kommt und an der Börse herumspielen will, O. K. Aber in Devisen, während sie mitten in der Operation ist, beobachtet sie den Markt nicht—das funktioniert vielleicht nicht so gut“, sagt er.,
Und während Sie mit Aktien und Anleihen in einen Sektor oder eine Region investieren können, die Sie für kompetent halten, „werden die Devisenmärkte von zahlreichen Faktoren und Ereignissen auf der ganzen Welt bestimmt—zum Beispiel von der Europäischen Zentralbank oder der Bank of Japan“, sagt er. „Sie müssen sich der Politik anderer Länder und ihrer Finanzpolitik bewusst sein—von so vielen weiteren Dingen.,“
Drei Möglichkeiten, Geld in Forex zu verdienen
Während Chandler sagt, dass er immer wieder neue Wege entdeckt, Geld auf dem Forex-Markt zu verlieren, „gibt es nur drei Möglichkeiten, Geld zu verdienen.“
Die erste ist eine einfache Momentum-Geschichte, in der Sie kaufen, um von einem Aufwärtstrend zu profitieren.
Die zweite ist eine mittlere Umkehrstrategie, bei der ein Händler die Handelsspanne einer Währung identifiziert und darauf setzt, dass sie nach Abweichung in diesen Bereich zurückkehrt.,
Der dritte Weg ist durch Zinsarbitrage durch einen sogenannten Carry Trade. Selbst wenn die Wechselkurse zwischen zwei Währungen stabil bleiben, können Händler mit der Zinsdifferenz der Länder Geld verdienen, indem sie eine Währung mit einem niedrigen Zinssatz wie den japanischen Yen (mit einem Zinssatz von -10%) mit einer Währung mit hohem Zinssatz koppeln Währung, wie der australische Dollar (derzeit 1.5%).
Da Japans Märkte derzeit für 10 Tage geschlossen sind, um den Aufstieg eines neuen Kaisers zu markieren, wird der Yen voraussichtlich stabil bleiben, sagt Chandler., „Während dieser Zeit kann ich also Yen verkaufen und den australischen Dollar kaufen, und ich kann die Zinsdifferenz aufheben.“
Standardmethoden für den Zugang zu Devisenmärkten sind Spot-Trades in Echtzeit—bei weitem der größte Teil des Forex-Marktes; durch Futures-Kontrakte, die Sie verpflichten, Währungen zu einem bestimmten Preis später zu kaufen oder zu verkaufen; oder durch Handelsoptionen, die Ihnen die Wahl geben, zu einem vereinbarten Preis zu kaufen oder zu verkaufen.,
Für Spot-Trades und Futures müssen Anleger ein Devisen-Brokerage-Konto eröffnen, während die Optionsinvestitionen über ein Standard-Brokerage-Konto getätigt und über die Philadelphia Stock Exchange gehandelt werden können, sagt Chandler.
Aber wenn die Risiken, Mechanismen und Prozesse des Forex-Marktes zu entmutigend sind, gibt es einen anderen Weg: Währungs-ETFs.,
Es gibt ETFs, die einen Währungskorb wie Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) verfolgen, der 19 Währungen der Europäischen Union verfolgt, oder bestimmte Währungen wie WisdomTree Chinese Yuan Strategy Fund (CYB) oder CurrencyShares Australian Dollar Trust (FXA).
Das Schöne an diesen ETFs ist, dass sie es Anlegern ermöglichen, mit einem Profi an der Spitze in den Markt einzutauchen, ohne viel Kapital zu investieren oder große Hebelpositionen einzunehmen, sagt Chandler.,
Obwohl sie ein geringes Risiko darstellen, sind die Renditen im Allgemeinen bescheiden, und Anleger, die nach einer Herausforderung suchen, können enttäuscht sein, sagt Chandler, der den Devisenhandel mit einem dreidimensionalen Schachspiel vergleicht. „In Aktien zu investieren ist wie Schach auf einer Ebene zu spielen. Aber in Währungen zu investieren ist wie drei Ebenen Schach auf einmal zu spielen.“
Bevor Sie also einspringen, rufen Sie unbedingt Ihren inneren Bobby Fischer an.