Vor etwa anderthalb Jahren kam mein Arbeitgeber, der bunte Narr, mit einer großartigen Gelegenheit zu mir.
„Warum gehst du nicht,“ sagte Sie, „nehmen Sie eine Handvoll unseres Geld-und investieren es in die Börse.“
Ziemlich cool, nicht wahr?,
Schneller Vorlauf bis heute, und ich bin nach Berlin (Deutschland, nicht New Hampshire) gezogen, um Motley Fool Deutschland zu starten . Dieser Schritt hat leider dazu geführt, dass ich sehr wenig Zeit habe, das Narrengeld weiter zu investieren.
Nachdem dieser Artikel veröffentlicht wurde, werde ich versuchen, meine Tränen zu verbergen, da mein Echtgeldportfolio liquidiert wird. Zum Glück kann ich jedoch ein paar Lektionen mitnehmen, von denen ich denke, dass sie mich zu einem besseren Investor gemacht haben. Und vielleicht können diese Lektionen auch einigen von Ihnen helfen.
Lektion 1: Investiere schon!, Dieser mag verrückt klingen, aber versuchen wir es: Wenn Sie Ihr Geld investieren möchten, um langfristige Renditen zu erzielen, sollten Sie dies tun … investieren. Jetzt. Nicht später. Nicht nächstes Jahr. Jetzt.
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Für die meiste Zeit investierte ich das Geld des Narren, ich saß auf einer beträchtlichen Menge “ trockenes Pulver.“Wenn Sie zufällig eine Private-Equity-Firma sind-die Gebühren auch für Geld eingibt, das nicht investiert wird -, ist das vielleicht keine so schlechte Sache., Wenn Sie versuchen, die S&P 500 zu übertreffen, ist dies kein großartiges Spiel. Obwohl meine Aktien-Picks im Durchschnitt den Markt übertreffen, als Sie den Widerstand in Betracht zogen, den das Geld lieferte, zog mein Gesamtportfolio den S&P.
Sicher, im Nachhinein können wir uns bestimmte Zeiträume ansehen und sagen: „Es wäre viel besser gewesen, dann auf Bargeld zu sitzen!“Und das, plus eine Rolle Viertel, könnte Sie durch eine Mautstelle in New Jersey bringen. Aber sind viele (irgendwelche?,) von uns wirklich gut darin, diese besonders guten oder besonders schlechten Zeiten herauszufinden, um zu investieren, während sie passieren?
Treten Sie nun zurück und schauen Sie sich die S&P über lange Zeiträume an. Zeit, die Sie mit Ihrem Geld am Rande verbringen, ist Zeit, die Sie nicht verdienen Renditen. Wie mein bunt Narr Buddy Morgan Housel hat bei unzähligen Gelegenheiten darauf hingewiesen,, die beste Investition ist oft nur langweilig und konsequent investieren.
Hinweis: Ich sage nicht, dass Sie jederzeit zu 100% oder 120% investiert sein sollten., Aber für die meisten Menschen mit einem langen Anlagehorizont, 40% in bar zu sein, wird Ihnen nicht helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
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In meinem Fall wären die Ergebnisse, die ich für The Fool erzielt habe, wahrscheinlich wesentlich besser gewesen, wenn ich weniger Zeit damit verbracht hätte, meine Daumen zu drehen und mehr Zeit, um dieses Geld zu investieren.
Lektion 2: Wissen Sie, was Sie wissen. Zu Beginn meines Portfolios sagte ich, dass ich ausschließlich in Finanzunternehmen investieren würde – also Banken, Versicherungen, Private-Equity-Manager und dergleichen., Ich entschied, dass, obwohl ich wusste, dass der Finanzsektor als Ganzes im Vergleich zu den anderen Sektoren in der S&P & P. Und ich hatte Recht: Leider war der Sektor für so ziemlich den gesamten Lauf meines Portfolios vergleichsweise in Ungnade gefallen.
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Zwischen dem Datum meiner ersten Investition für das Portfolio und jetzt (März 23), die S&P 500 war in der Nähe von 24%., In der Zwischenzeit stieg der Vanguard Financials ETF (VFH)-der Top-10-Positionen in Unternehmen hat, die ich auch für das Echtgeldportfolio besaß-um weniger als 19%.
Trotzdem schlagen, wie oben erwähnt, die einzelnen Picks in meinem Portfolio den Markt, wenn wir die Auswirkungen meines zusätzlichen Geldes beseitigen.
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Wenn Sie vorhaben, in einzelne Unternehmen zu investieren, fällt es mir schwer, die Bedeutung des Verständnisses der Branchen und Unternehmen, in die Sie investieren, zu überbetonen., Und es ist mir egal, was für ein Investor du bist, denn wenn du ein bist …
- Buffett Jünger, der in „große Unternehmen zu guten Preisen“ investiert, dann wissen Sie besser, wie ein großes Unternehmen aussieht. Wenn Sie die Branche/das Unternehmen nicht wirklich verstehen, wird es wirklich schwierig sein herauszufinden, ob es wirklich großartig ist.
- Hard-Core-Value-Investor, dann können Sie unmöglich hoffen, irgendeine Art von vernünftigen Bewertung für ein Unternehmen zu bauen, wenn Sie wirklich wissen, was macht es tick. Einen Haufen Zahlenkot in eine Tabelle zu werfen, zählt nicht als Bewertung.,
- Langfristiger Wachstumsinvestor, nur wenn Sie die Branchen, Technologien, Unternehmen und Trends verstehen, haben Sie die Chance, die Unternehmen zu identifizieren, die in den kommenden Jahrzehnten gedeihen werden.
Und ich könnte weitermachen.
Wissen Sie, was Sie wissen, und investieren Sie in Dinge, die Sie verstehen. Investieren ist schwer genug, wie es ist, es macht keinen Sinn, es zu komplizieren, indem man versucht, in Branchen und Unternehmen zu investieren, die man nicht versteht.
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Ich respektierte diese Idee, als ich beschloss, mein Portfolio ausschließlich auf Finanzwerte zu konzentrieren. Aber durch die Erfahrung, das Portfolio zu führen, bin ich noch mehr von seiner Bedeutung überzeugt.
Lektion 3: Sie brauchen nicht viele Ideen
Ich habe nicht so viele Unternehmen in meinem Echtgeldportfolio gekauft. Stattdessen habe ich meistens die Unternehmen gekauft und dann zurückgekauft, die ich bereits gefunden, recherchiert und verstanden hatte.
Ich falle oft in die Falle, jedes Eichhörnchen jagen zu wollen, das in meine Peripherie läuft., Aber wenn ich das in meine Investition einfließen lasse, habe ich ein Portfolio voller Unternehmen, die ich nur halb verstehe (siehe oben, warum das eine schlechte Sache ist).
Wenn ich ein Portfolio habe, das kleiner und fokussierter ist, gibt es viel mehr Möglichkeiten, diese Unternehmen wirklich kennenzulernen und zu verstehen, was sie machen oder brechen wird (siehe oben, warum dies eine gute Sache ist).,
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ich glaube, in der Diversifizierung, aber ich glaube nicht, dass die Diversifizierung bedeutet der Kauf eine Menge von zufälligen Unternehmen, Sie haben kaum erforscht (yeah, yeah, siehe oben, wieder). Wenn Sie nicht genug über einzelne Unternehmen diversifizieren können, die Sie kennen und verstehen, dann ist ein guter Zaubertrick, in einer Welle des Wands zu diversifizieren, indem Sie einen Indexfonds neben Ihren einzelnen Aktien kaufen.
Wenn wir Buffett und seiner Lust nach „großartigen Unternehmen“ folgen wollen – und warum sollten wir das nicht wollen?, — dann müssen wir uns der Wahrheit stellen, dass große Unternehmen nicht in Scheffeln kommen. Sie sind da draußen, aber ein Portfolio von 200 Aktien ist wahrscheinlich kein Portfolio von 200 großen Unternehmen.
Matt Koppenheffer schreibt für The Motley Fool. Er besitzt Aktien von Vanguard Financials ETF.