Undvika onödiga bouppteckning kostnader

varje år, miljontals dollar spenderas på skyhöga advokat och domstolsavgifter i samband med bouppteckning förfaranden vid döden av en nära anhörig. Att undvika bouppteckning i fastighetsplanering gör det möjligt för den avlidnes egendom att distribueras till den utsedda personen vid en bestämd tidpunkt utan betydande kostnader.

Bakgrund på bouppteckning processen

bouppteckning är processen att bevisa viljan är i själva verket den sista viljan, och det finns inga utmaningar för det och att döma några anspråk mot gården under domstolsövervakning. Bouppteckning sker vanligtvis i lämplig domstol i staten och länet där den avlidne permanent bodde vid tidpunkten för hans eller hennes död.,

om det inte finns någon giltig vilja (kallad intestacy), kommer äganderätten till fastigheten att passera under Statliga intestacy lagar till ”arvingar i lag”, normalt ger hälften till den efterlevande maken och dela resten lika bland barnen. Med eller utan testamente måste egendomen gå igenom prövningsförfarandet.

även om en person dör med ett testamente, måste en domstol i allmänhet tillåta andra möjligheten att bestrida testamentet., Borgenärer får kliva framåt; viljans giltighet kan granskas, och den avlidnes mentala kapacitet vid den tidpunkt då testamentet utarbetades kan ifrågasättas.

dessa förfaranden tar tid och pengar, och dina arvingar är de som måste betala. Eftersom prövningsförfaranden kan ta upp till ett år eller två, är tillgångarna vanligtvis ”frysta” tills domstolarna beslutar om fördelningen av fastigheten. Probate kan enkelt kosta från 3% till 7% eller mer av det totala fastighetsvärdet.,

förenkla eller undvika Probate helt

Även om probate sker oavsett om du gjort ett testamente, kan du leta efter andra verktyg som hjälper dina arvtagare.

överför egendom till ett förtroende

Revocable living trusts eller inter-vivos trusts uppfanns för att hjälpa människor att kringgå probatprocessen. Till skillnad från den egendom som anges i din vilja, är fastigheten i ett förtroende inte probated, så det går direkt till dina arvtagare. Du skapar helt enkelt ett förtroendedokument och överför sedan egendomens titel till förtroendet., Många namnger sig själva som förvaltare för att hålla total kontroll över förvaltningsfastigheten.

ett förtroende låter dig också namnge alternativa mottagare; det kräver inte en väntetid efter döden och är mycket svårare att attackera i domstol.

Ställ in betalnings-vid-död registreringar

Även känd som överför-vid-dödskonton, gör att du kan namnge en eller flera mottagare av kontot för att undvika provatprocessen. Det är enkelt att skapa och vanligtvis gratis, och mottagaren kan enkelt hävda pengarna efter att ägaren dör.,

möjligheten att namnge en mottagare är dock en funktion som du måste lägga till på kontot, men de flesta banker, sparande och lån, kreditföreningar och mäklarfirmor tillåter dig att göra det. Det kräver lite extra pappersarbete och tid, så du måste vara beständig och fråga din institution för de formulär som krävs.

gör skattefria gåvor

att göra gåvor hjälper dig att undvika bouppteckning av en mycket enkel anledning: du äger inte längre fastigheten när du dör. För skatteåren 2020 och 2021, kan du ge dina arvingar upp till $ 15,000 per person varje år utan en gåva skatt straff., Att ge innan du dör hjälper till att sänka din bouppteckning kostnader eftersom, vanligtvis, ju högre det monetära värdet av tillgångar som går igenom bouppteckning, desto högre bouppteckning kostnader.

se över Mottagarbeteckningarna på dina saker

damma av den gamla livförsäkringen och se till att dina mottagare är uppdaterade. För många gånger glömmer individer att ändra sin förmånstagare efter sitt andra äktenskap, och sedan får ex-makan allt., Ring dina vårdnadshavare och uppdatera mottagarna på din IRAs, 401(k), livförsäkringar, livräntekontrakt och andra pensionskonton.

dessa typer av konton passerar vid din död genom avtalsenlig mottagare beteckning, vilket betyder vem du namnger i ditt testamente är irrelevant för dessa konton; mottagarens beteckning kommer att ha företräde i domstol. Undvik att namnge din egendom som stödmottagare, vilket gör att din egendom går igenom bouppteckning.,

använd gemensamt ägande

gemensam hyresrätt med överlevnadsrätt, hyresrätt i helheten och samhällsfastighet med överlevnadsrätt är de typer av gemensamt ägande som gör att din egendom kan kringgå probatprocessen. Om du håller dina aktier, fordon, hem och bankkonton i gemensamt ägande, går äganderätten till fastigheten automatiskt till den gemensamma överlevande vid din död. Kom ihåg, när du Titel din egendom gemensamt, du kommer att ge upp hälften ägande i fastigheten.,

den nedersta raden

Även om vi har visat vissa svagheter i att ha en vilja som din enda egendom planeringsverktyg, tror inte att du inte längre behöver en. Riktlinjerna ovan pekar på bra verktyg för att bygga en effektivare plan. Du vill dock utarbeta ett testamente för att täcka egendom som förvärvats strax innan du dör eller något som kan ha förbisetts.,

en fastighetsplan bör distribuera en decedents egendom när och till vem personen önskade, och med ett minimum av inkomst, egendom och arvsskatt, samt advokat och domstolsavgifter. Att undvika bouppteckning är en viktig del av att uppnå dessa mål.,