Nordamerika
Kanada
avsnitt 380(1) i strafflagen ger den allmänna definitionen för bedrägeri i Kanada:
380.,r fastställd eller inte, av egendom, pengar eller värdefull säkerhet eller någon tjänst,
(a) är skyldig till ett åtalbart brott och kan hållas fängslat i högst fjorton år, om föremålet för brottet är ett testamentariskt instrument eller värdet av föremålet för brottet överstiger fem tusen dollar, eller (b) är skyldig (i) till ett åtalbart brott och riskerar att fängslas i högst två år, eller (ii) av ett brott som kan bestraffas med summarisk övertygelse, om värdet av föremålet för brottet överstiger fem tusen dollar, eller (b) är skyldig (i) till ett åtalbart brott och kan överstiger inte fem tusen dollar.,
förutom de påföljder som beskrivs ovan kan domstolen också utfärda ett förbud enligt s. 380.2 (förhindra en person från att ”söka, erhålla eller fortsätta någon anställning, eller bli eller vara volontär i någon egenskap, som innebär att ha auktoritet över den verkliga egendomen, pengar eller värdefull säkerhet för en annan person”). Det kan också göra en restitution order enligt s. 380.3.
de kanadensiska domstolarna har fastställt att brottet består av två olika delar:
- en förbjuden handling av bedrägeri, lögn eller andra bedrägliga medel., I avsaknad av bedrägeri eller falskhet kommer domstolarna att leta objektivt efter en ”oärlig handling”; och
- deprivation måste orsakas av den förbjudna handlingen, och deprivation måste relatera till egendom, pengar, värdefull säkerhet eller någon tjänst.
Kanadas högsta domstol har fastställt att berövandet är uppfyllt på bevis på skada, fördomar eller risk för fördomar.det är inte nödvändigt att det finns faktisk förlust., Berövande av konfidentiell information, i form av en affärshemlighet eller upphovsrättsskyddat material som har kommersiellt värde, har också hållits omfattas av brottet.
USA
Brottsbedrägeri
beviskraven för brottsbedrägerier i USA är i huvudsak desamma som kraven för andra brott: skuld måste bevisas bortom rimligt tvivel. I hela USA bedrägeri avgifter kan vara förseelser eller brott beroende på mängden förlust inblandade. Bedrägeri med högt värde kan också leda till ytterligare påföljder., Till exempel, i Kalifornien, förluster på $500,000 eller mer kommer att resultera i en extra två, tre eller fem års fängelse utöver den vanliga straff för bedrägeri.
den amerikanska regeringens bedrägeriöversyn 2006 drog slutsatsen att bedrägeri är ett betydligt underrapporterat brott, och medan olika organ och organisationer försökte ta itu med frågan, behövdes större samarbete för att uppnå en verklig inverkan på den offentliga sektorn. Problemets omfattning pekade på behovet av ett litet men kraftfullt organ för att sammanföra de många bedrägeribekämpningsinitiativ som fanns.,
Civilbedrägeri
även om element kan variera beroende på jurisdiktion och de specifika påståenden som gjorts av en kärande som lämnar in en rättegång som påstått bedrägeri, är typiska delar av ett bedrägerifall i USA följande:
- någon förvränger ett väsentligt faktum för att få en annan persons handling eller anstånd;
- den andra personen förlitar sig på felaktig framställning; och
- den andra personen lider skada till följd av lagen om bedrägeri.eller anstånd som tagits i beroende av förvrängningen.,
för att fastställa ett civilrättsligt anspråk på bedrägeri kräver de flesta jurisdiktioner i USA att varje del av ett bedrägerianspråk åberopas med särskild karaktär och bevisas av en övervägande bevisning, vilket innebär att det är mer sannolikt än inte att bedrägeriet inträffade. Vissa jurisdiktioner införa en högre bevis standard, såsom Washington statens krav på att de delar av bedrägeri bevisas med tydliga, övertygande och övertygande bevis (mycket sannolika bevis), eller Pennsylvania krav på att common law bedrägeri bevisas av tydliga och övertygande bevis.,
skadeståndsåtgärden i bedrägeriärenden beräknas normalt med hjälp av en av två regler:
- regeln ”förmån för fynd”, som möjliggör återvinning av skadestånd i skillnaden mellan värdet av fastigheten om den hade varit som representerad och dess faktiska värde;
- Out-of-pocket förlust, vilket möjliggör återvinning av skadestånd i skillnaden mellan värdet av vad som gavs och värdet av vad som mottogs.,
särskilda skador kan tillåtas om de påvisas ha orsakats av svarandens bedrägeri och skadebeloppen bevisas med specificitet.
många jurisdiktioner tillåter en kärande i ett bedrägerifall att söka straffskadestånd eller exemplariska skador.
Pacific Asia
Kina
Zhang Yingyu story collection The Book of Swindles (finns här; ca. 1617) vittnar om skenande kommersiella bedrägerier, särskilt med kringresande affärsmän, i slutet av Ming Kina.,Tidskriften Science rapporterade i 2017 att bedrägeri är utbredd i kinesisk akademi, vilket resulterar i många artikelretraktioner och skador på Kinas internationella prestige.Ekonomen, CNN och andra medier rapporterar regelbundet om incidenter av bedrägeri eller ond tro på kinesisk affärs-och handelspraxis. Forbes citerar it-brottslighet som ett ihållande och växande hot mot kinesiska konsumenter.
Europa
Storbritannien
under 2016 var det uppskattade värdet som förlorats genom bedrägeri i Storbritannien 193 miljarder pund per år.,
i januari 2018 rapporterade Financial Times att värdet av brittiska bedrägerier slog en 15-årig hög på £2.11 bn i 2017, enligt en studie. Artikeln sade att bokföringsbyrån BDO granskade rapporterade bedrägerifall värda mer än £50,000 och fann att det totala antalet steg till 577 i 2017, jämfört med 212 i 2003. Studien fann att det genomsnittliga beloppet som stulits i varje incident steg till £3,66 m, upp från £ 1.5 m i 2003.,
i November 2017, bedrägeri är det vanligaste brottet i STORBRITANNIEN enligt en studie från Crowe Clark Whitehill, Experian och Centrum för att bekämpa Bedrägerier Studier. Studien tyder på att Storbritannien förlorar över 190 miljarder pund per år till bedrägeri. £190 miljarder är mer än 9% av STORBRITANNIENS framtida BNP för 2017 ($2,496 (£2,080) miljarder kronor enligt Statistik Gånger). Uppskattningen för bedrägerier i Förenade kungariket är mer än hela BNP i länder som Rumänien, Qatar och Ungern.,
Enligt en annan granskning av den BRITTISKA anti-bedrägeri välgörenhet Bedrägeri Advisory Panel (FAP), business bedrägerier stod för £144bn, medan bedrägerier som riktar sig mot individer beräknades till £på 9,7 miljarder euro. FAP har varit särskilt kritisk mot polisens stöd till offer för bedrägeri i Storbritannien utanför London., Även om offer för bedrägerier i allmänhet hänvisas till Storbritanniens nationella centrum för bedrägeribekämpning och cyberbrottsrapportering, fann FAP att det fanns ”liten chans” att dessa brottsrapporter skulle följas upp med någon form av materiella brottsbekämpande åtgärder av brittiska myndigheter, enligt rapporten.
i juli 2016 rapporterades det att bedrägliga aktivitetsnivåer i Storbritannien ökade under de 10 åren till 2016 från £ 52 miljarder till £193bn., Denna siffra skulle vara en konservativ uppskattning, eftersom som den tidigare kommissionären för City of London-polisen, Adrian Leppard, har sagt, bara 1 av 12 sådana brott faktiskt rapporteras. Donald Toon, chef för NCA: s ekonomiska brottskommando, uppgav i juli 2016: ”de årliga förlusterna till Storbritannien från bedrägeri beräknas vara mer än £190bn”. Siffror som släpptes i oktober 2015 från Crime Survey of England and Wales fann att det hade varit 5.,1 miljon incidenter av bedrägerier i England och Wales under föregående år, som drabbar uppskattningsvis en av 12 vuxna och gör det till den vanligaste formen av brottslighet.
även i juli 2016 uppgav Office for National Statistics (ONS) ” nästan sex miljoner bedrägerier och IT-brott begicks förra året i England och Wales och uppskattade att det fanns två miljoner datamissbruksbrott och 3,8 miljoner bedrägeribrott under de 12 månaderna fram till slutet av mars 2016.”Bedrägeri drabbar en av tio personer i Storbritannien. Enligt ONS, de flesta bedrägerier avser bankkonto bedrägeri., Dessa siffror skiljer sig från den totala uppskattningen att ytterligare 6,3 miljoner brott (till skillnad från bedrägerier) begåtts i Storbritannien mot vuxna under året till mars 2016.
bedrägeri inkluderades inte i ett ”Crime Harm Index” som publicerades av Byrån för nationell statistik 2016. Michael Levi, professor i kriminologi vid Cardiff University, påpekade i augusti 2016 att det var” djupt beklagligt ” bedrägeri lämnas utanför det första indexet trots att det vanligaste brottet rapporteras till polisen i Storbritannien., Levi sa ” om du har några kategorier som är uteslutna, lämnas de automatiskt utanför polisens prioriteringar.”Chefen för National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse har också sagt ”för länge, som ett lågt värde men högvolymbrott, har onlinebedrägerier förbisetts av regering, brottsbekämpning och industri. Det är nu Det vanligaste brottet i England och Wales och kräver ett brådskande svar.”
England, Wales och Nordirland
sedan 2007 har bedrägeri i England och Wales och Nordirland omfattats av Bedrägerilagen 2006., Lagen gavs kungligt samtycke den 8 November 2006 och trädde i kraft den 15 januari 2007.
lagen ger en lagstadgad definition av bedrägeribrott, definierar det i tre klasser—bedrägeri genom falsk representation, bedrägeri genom att inte avslöja information och bedrägeri genom missbruk av position. Det föreskrivs att en person som befunnits skyldig till bedrägeri är skyldig till böter eller fängelse i upp till tolv månader på summarisk övertygelse (sex månader i Nordirland), eller böter eller fängelse i upp till tio år på fällande dom på åtal., Denna handling ersätter i stor utsträckning lagarna om att erhålla egendom genom bedrägeri, erhålla en ekonomisk fördel och andra brott som skapades enligt Theft Act 1978.
Skottland
i skotsk rätt omfattas bedrägerier av den gemensamma lagstiftningen och ett antal lagöverträdelser. De viktigaste bedrägeribrotten är vanligt bedrägeri, yttrandebedrägeri, förskingring och lagstadgat bedrägeri. Bedrägerilagen 2006 gäller inte i Skottland.,
statliga organisationer
The Serious Fraud Office är en gren av Förenade kungarikets regering, ansvarig inför justitieministern.
den nationella Bedrägerimyndigheten (NFA) var fram till 2014 ett statligt organ som samordnade insatserna mot bedrägerier i Storbritannien.
Cifas är en brittisk bedrägeribekämpningstjänst, en icke-vinstdrivande medlemsorganisation för alla sektorer som gör det möjligt för organisationer att dela och få tillgång till bedrägeridata med hjälp av sina databaser., CIFA är inriktat på att förebygga bedrägerier, inklusive personalens interna bedrägerier, och på att identifiera ekonomisk och relaterad brottslighet.