Despre un an și jumătate în urmă, angajatorul meu, The Motley Fool, a venit la mine cu o mare oportunitate.
„De ce nu”, au spus ei, „luați un pumn de bani și investiți-l pe piața bursieră.”
destul de cool, nu-i asa?,
rapid înainte de astăzi, și m-am mutat la Berlin (Germania, Nu New Hampshire) pentru a ajuta la lansarea Motley Fool Deutschland . Această mișcare a însemnat, din păcate, că am foarte puțin timp pentru a continua să investesc banii prostului. deci ,după ce acest articol este publicat, voi încerca să-mi ascund lacrimile, deoarece portofoliul meu de bani reali este lichidat. Din fericire, totuși, pot lua cu mine câteva lecții care cred că m-au făcut un investitor mai bun. Și poate că aceste lecții vă pot ajuta și pe câțiva dintre voi.
Lecția 1: investiți deja!, Acesta poate părea nebun, dar să încercăm: dacă scopul tău este să investești banii pentru a obține profituri pe termen lung, atunci ar trebui … investește. Acum. Nu mai târziu. Nu anul viitor. Acum. Noble este mai profitabil decât pare la suprafață
pentru cea mai mare parte a timpului meu investind banii prostului, m-am trezit așezat pe o cantitate considerabilă de”pulbere uscată.”Dacă se întâmplă să fie o firmă de capital privat – care buzunare taxele chiar și pe bani care nu este investit-care nu poate fi un astfel de lucru rău., Dacă încercați să depășiți S& P 500, nu este un joc grozav. Deși mea ponturi de stoc, în medie, bate pe piață, atunci când a considerat drag care banii condiția mea portofoliul tractata S&P.
Sigur, în retrospectivă putem să ne uităm la anumite perioade de timp și spune, „ar fi fost mult mai bine să fie așezat pe bani atunci!”Și asta, plus o rolă de sferturi, s-ar putea ajunge printr-o cabină de taxare din New Jersey. Dar sunt multe (oricare?,) dintre noi într-adevăr orice bun la imaginind acele vremuri deosebit de bune sau deosebit de rele pentru a investi așa cum se întâmplă? acum pas înapoi și uita-te la S&P peste cadre lungi de timp. Timpul pe care îl petreci cu banii pe margine este timpul pe care nu îl câștigi. Așa cum amicul meu nebun Morgan Housel a subliniat în nenumărate ocazii, cea mai bună investiție este adesea doar plictisitoare și investind în mod constant. Notă: Nu spun că ar trebui să fie 100% sau 120% investit în orice moment., Dar pentru majoritatea oamenilor cu un orizont lung de investiții, fiind 40% în numerar nu vă va ajuta să vă atingeți obiectivele financiare. în cazul meu, rezultatele pe care le-am produs pentru prost ar fi fost probabil considerabil mai bune dacă aș fi petrecut mai puțin timp învârtindu-mi degetele și mai mult timp pentru a obține banii investiți.
Lecția 2: știi ce știi. La începutul portofoliului meu, am spus că voi investi doar în companii financiare — adică: bănci, companii de asigurări, manageri de capital privat și altele asemenea., Am decis că, deși știam că sectorul financiar ca un întreg ar merge și în afară de serviciu, comparativ cu celelalte sectoare în S&P. Și am avut dreptate: din Păcate, acest sector a fost comparabil de serviciu pentru întregul termen de portofoliul meu.
Related: cum să investești $20, $100 și $1,000 (și mai mult)
între data primei mele investiții pentru portofoliu și acum (Martie 23), S&P 500 a fost aproape de 24%., Între timp, Vanguard Financials ETF (VFH) — care are poziții de top-10 în companii pe care le dețineam și pentru portofoliul de bani reali — a crescut cu mai puțin de 19%. în ciuda acestui fapt, așa cum am menționat mai sus, atunci când eliminăm impactul numerarului meu suplimentar, alegerile individuale din portofoliul meu au bătut piața. Dacă intenționați să investiți în companii individuale, mi-e greu să subliniez importanța înțelegerii industriilor și companiilor în care investiți., Și nu-mi pasă ce fel de investitor ești pentru că dacă ești … Buffett discipol care investește în „companii mari la prețuri bune”, atunci știi mai bine cum arată o companie grozavă. Dacă nu înțelegeți cu adevărat industria / compania, va fi foarte greu să vă dați seama dacă este cu adevărat grozav.
și aș putea continua.
știți ce știți și investiți în lucruri pe care le înțelegeți. Investiția este destul de greu așa cum este, nu are sens să o complicați încercând să investiți în industrii și companii pe care nu le înțelegeți.
legate de: 3 companii Apple Inc., Am respectat această idee când am decis să-mi concentrez portofoliul exclusiv pe financiare . Dar, prin experiența de a conduce portofoliul, am devenit și mai convins de importanța acestuia.
Lecția 3: nu aveți nevoie de o mulțime de idei
nu am cumpărat atât de multe companii din portofoliul meu de bani reali. În schimb, am cumpărat mai ales și apoi am răscumpărat companiile pe care le-am găsit deja, cercetat și înțeles. de multe ori cad în capcana de a dori să-și alunge fiecare veveriță care se execută în periferia mea., Dar când l-am lăsat să se strecoare în investiția mea, sfârșesc cu un portofoliu plin de companii pe care le înțeleg doar pe jumătate (vezi mai sus de ce este un lucru rău). pe de altă parte, când am un portofoliu mai mic și concentrat, există mult mai multe oportunități de a cunoaște cu adevărat acele companii și de a înțelege ce le va face sau le va rupe (vezi mai sus de ce este un lucru bun).,
Related: 3 stocuri de energie pe care intenționăm să le cumpărăm
cred în diversificare, dar nu cred că diversificarea înseamnă să cumperi o mulțime de companii aleatorii pe care abia le-ai cercetat (da, da, vezi din nou mai sus). Dacă nu vă puteți diversifica suficient în cadrul companiilor individuale pe care le cunoașteți și le înțelegeți, atunci un truc magic bun este să vă diversificați într-un val al baghetei, cumpărând un fond de index alături de stocurile dvs. individuale.
dacă vrem să-l urmăm pe Buffett și pofta lui pentru „marile companii” – și de ce nu am vrea?, — atunci trebuie să ne confruntăm cu adevărul că marile companii nu vin în bushels. Sunt acolo, dar un portofoliu de 200 de acțiuni nu este probabil un portofoliu de 200 de companii mari. Matt Koppenheffer scrie pentru Motley Fool. El deține acțiuni ale Vanguard Financials ETF.