definiție
termenul cont lockbox se referă la un serviciu oferit de băncile comerciale care permite colectarea eficientă a banilor de la clienți. Procesul lockbox începe cu plățile trimise de clienți către o căsuță poștală deținută de companie. Banca colectează plățile din căsuța poștală și depune banii direct în contul companiei.
explicație
cunoscută și sub denumirea de procesare a Remitențelor, o casetă de blocare simplifică colectarea și procesarea cecurilor primite de la clienți., Acestea sunt utilizate frecvent de companii care operează în mai multe locații și sunt populare în zonele urbane. Conturile Lockbox permit companiilor să proceseze plățile în termen de 24 de ore, accelerând astfel colectarea numerarului.procesul end-to-end constă în următorii pași:
- compania încheie un acord cu o bancă locală sau o instituție financiară pentru servicii lockbox și închiriază o căsuță poștală lângă o sucursală.
- compania autorizează banca să acceseze conținutul casetei.,
- clienții remit plăți către companie, trimițând banii datorați numărului căsuței poștale.
- un angajat al Băncii vizitează Oficiul Poștal cel puțin o dată pe zi, colectând remitențele.banca procesează plățile și depune banii colectați direct în contul de economii al companiei.
- informațiile asociate acestor tranzacții sunt furnizate companiei. Acestea pot include numele clientului, factura sau numărul contului, suma remisă și data tranzacției.,instituțiile financiare au capacitatea de a procesa volume mari de plăți. Mașinile de mare viteză pot deschide poștă, pot separa cecuri de cupoane, pot scana imagini și pot utiliza recunoașterea optică a caracterelor pentru a procesa zeci de mii de plăți pe oră.
costurile tranzacției pentru serviciile lockbox pot varia de la 1,00 USD pe remitență procesată la mai puțin de zece cenți.active circulante, numerar, transfer electronic de fonduri, avans de călătorie, cont de avans, numerar peste și scurt, overdraft bancar