Ameryka Północna
Kanada
sekcja 380(1) Kodeksu karnego zawiera ogólną definicję oszustwa w Kanadzie:
380.,r stwierdzone lub nie, jakiegokolwiek mienia, pieniędzy lub wartościowego zabezpieczenia lub jakiejkolwiek usługi,
(A) jest winny przestępstwa z oskarżenia publicznego i podlega karze pozbawienia wolności nie przekraczającej czternastu lat, gdy przedmiotem przestępstwa jest instrument testamentowy lub wartość przedmiotu przestępstwa przekracza pięć tysięcy dolarów; lub (b) jest winny (i) przestępstwa z oskarżenia publicznego i podlega karze pozbawienia wolności na okres nieprzekraczający dwóch lat, lub (ii) przestępstwa podlegającego karze skróconego wyroku, gdy wartość przedmiotu przestępstwa nie przekracza pięciu tysięcy dolarów; lub (B) jest winny (i) przestępstwa z oskarżenia publicznego i podlega karze pozbawienia wolności na okres nieprzekraczający dwóch lat, lub (nie przekracza pięciu tysięcy dolarów.,
oprócz kar opisanych powyżej, sąd może również wydać nakaz zakazu na mocy S. 380.2 (uniemożliwiający osobie „szukanie, uzyskiwanie lub kontynuowanie jakiejkolwiek pracy, lub stawanie się lub bycie wolontariuszem w jakimkolwiek charakterze, który wiąże się z posiadaniem władzy nad nieruchomością, pieniędzmi lub wartościowym zabezpieczeniem innej osoby”). Może również złożyć zlecenie zwrotu w ramach S. 380.3.
sądy kanadyjskie uznały, że przestępstwo składa się z dwóch odrębnych elementów:
- czynu zabronionego oszustwa, fałszu lub innych oszukańczych środków., W przypadku braku oszustwa lub fałszu sądy będą obiektywnie szukać „nieuczciwego czynu”; i
- pozbawienie musi być spowodowane czynem zabronionym, a pozbawienie musi odnosić się do mienia, pieniędzy, cennego bezpieczeństwa lub jakiejkolwiek usługi.
Sąd Najwyższy Kanady uznał, że deprywacja jest zaspokojona na podstawie dowodu szkody, uprzedzenia lub ryzyka uprzedzenia; nie jest konieczne, aby zaistniała rzeczywista strata., Pozbawienie informacji poufnych o charakterze tajemnicy przedsiębiorstwa lub materiałów chronionych prawem autorskim, które mają wartość handlową, również zostało uznane za objęte zakresem przestępstwa.
Stany Zjednoczone
oszustwa karne
wymagania dowodowe w odniesieniu do zarzutów o oszustwa karne w Stanach Zjednoczonych są zasadniczo takie same jak wymagania dotyczące innych przestępstw: winę należy udowodnić ponad wszelką wątpliwość. W Stanach Zjednoczonych opłaty za oszustwo mogą być wykroczeniami lub przestępstwami w zależności od kwoty poniesionej straty. Oszustwa o wysokiej wartości mogą również powodować dodatkowe kary., Na przykład w Kalifornii straty w wysokości 500 000 USD lub więcej spowodują dodatkowe dwa, trzy lub pięć lat więzienia oprócz regularnej kary za oszustwo.
rząd Stanów Zjednoczonych w 2006 roku stwierdził, że oszustwa są znacznie niedostatecznie zgłoszone przestępstwa, i podczas gdy różne agencje i organizacje próbowały rozwiązać ten problem, potrzebna była większa współpraca, aby osiągnąć rzeczywisty wpływ w sektorze publicznym. Skala problemu wskazywała na potrzebę utworzenia niewielkiego, ale potężnego organu, który skupiałby liczne istniejące inicjatywy w zakresie zwalczania nadużyć finansowych.,
oszustwo cywilne
chociaż elementy mogą się różnić w zależności od jurysdykcji i konkretnych zarzutów stawianych przez powoda, który składa pozew, który zarzuca oszustwo, typowymi elementami sprawy o oszustwo w Stanach Zjednoczonych są:
- ktoś wprowadza w błąd istotny fakt w celu uzyskania działania lub wyrozumiałości innej osoby;
- druga osoba opiera się na wprowadzaniu w błąd; i
- druga osoba doznaje obrażeń w wyniku działania lub wyrozumiałości podjętej w Stanach Zjednoczonych.poleganie na wprowadzaniu w błąd.,
aby ustanowić cywilne roszczenie o oszustwo, większość jurysdykcji w Stanach Zjednoczonych wymaga, aby każdy element roszczenia o oszustwo był szczegółowo uzasadniony i udowodniony przez przewagę dowodów, co oznacza, że jest bardziej prawdopodobne niż nie, że oszustwo miało miejsce. Niektóre jurysdykcje nakładają wyższe standardy dowodowe, takie jak wymóg stanu Waszyngton, aby elementy oszustwa były udowodnione jasnymi, przekonującymi dowodami (bardzo prawdopodobnymi dowodami) lub wymóg Pensylwanii, aby oszustwa w prawie powszechnym były udowodnione jasnymi i przekonującymi dowodami.,
miara odszkodowania w przypadku oszustwa jest zwykle obliczana przy użyciu jednej z dwóch zasad:
- zasada „korzyści z okazji”, która pozwala na odzyskanie odszkodowania w wysokości różnicy między wartością nieruchomości, która była reprezentowana, a jej rzeczywistą wartością;
- strata Pozapłacowa, która pozwala na odzyskanie odszkodowania w wysokości różnicy między wartością tego, co zostało podane, a wartością tego, co zostało otrzymane.,
szkody specjalne mogą być dozwolone, jeśli udowodniono, że zostały bezpośrednio spowodowane oszustwem pozwanego, a kwoty szkód są udowodnione ze szczególną dokładnością.
wiele jurysdykcji zezwala powodowi w sprawie oszustwa do dochodzenia odszkodowania moralnego lub przykładowego.
Azja Pacyficzna
Chiny
zbiór opowiadań Zhang Yingyu The Book of Swindles (dostępny tutaj; ok. 1617) świadczy o szalonych oszustw handlowych, zwłaszcza z udziałem wędrownych biznesmenów, w późnym Ming Chiny.,Czasopismo Science podało w 2017 roku, że oszustwa są powszechne w Chińskiej Akademii, co skutkuje licznymi wycofaniami artykułów i szkodą dla międzynarodowego prestiżu Chin.The Economist, CNN i inne media regularnie zgłaszają przypadki oszustw lub złej wiary w chińskie praktyki biznesowe i handlowe. Forbes cytuje cyberprzestępczość jako trwałe i rosnące zagrożenie dla chińskich konsumentów.
Europa
Wielka Brytania
w 2016 r.szacowana wartość strat w wyniku oszustw w Wielkiej Brytanii wynosiła 193 mld funtów rocznie.,
W artykule napisano, że firma księgowa BDO zbadała zgłoszone przypadki oszustw o wartości ponad 50 000 funtów i stwierdziła, że łączna liczba wzrosła do 577 w 2017 r., w porównaniu z 212 w 2003 r. Badania wykazały, że średnia kwota skradzionych w każdym incydencie wzrosła do £3.66 mln, z £1.5 mln w 2003 roku.,
w listopadzie 2017 r.oszustwo jest najczęstszym przestępstwem w Wielkiej Brytanii według badania przeprowadzonego przez Crowe Clark Whitehill, Experian i Centre for Counter Fraud Studies. Badanie sugeruje, że Wielka Brytania traci ponad 190 miliardów funtów rocznie na oszustwa. 190 miliardów funtów to ponad 9% prognozowanego PKB Wielkiej Brytanii na 2017 rok (2496 dolarów (2080 funtów) miliardów według „Statistics Times”). Szacunki dotyczące oszustw w Wielkiej Brytanii są wyższe niż całkowity PKB krajów takich jak Rumunia, katar i Węgry.,
według innego przeglądu brytyjskiego panelu doradczego ds. zwalczania nadużyć finansowych (FAP) oszustwa biznesowe wyniosły 144 mld funtów, a oszustwa wobec osób fizycznych oszacowano na 9,7 mld funtów. FAP była szczególnie krytyczna wobec wsparcia ze strony policji dla ofiar oszustw w Wielkiej Brytanii poza Londynem., Mimo że ofiary oszustw są zazwyczaj kierowane do brytyjskiego krajowego centrum zgłaszania oszustw i cyberprzestępczości, Action Fraud, FAP stwierdził, że istnieje „niewielka szansa”, że te raporty o przestępstwach będą kontynuowane przez jakiekolwiek materialne działania organów ścigania przez władze brytyjskie, zgodnie ze sprawozdaniem.
w lipcu 2016 r.poinformowano, że poziom nieuczciwej działalności w Wielkiej Brytanii wzrósł w ciągu 10 lat do 2016 r. z 52 mld funtów do 193 mld funtów., Liczba ta byłaby ostrożnym oszacowaniem, ponieważ jak powiedział były komisarz londyńskiej policji, Adrian Leppard, tylko 1 na 12 takich przestępstw jest faktycznie zgłaszanych. Donald Toon, dyrektor NCA 's economic crime command, stwierdził w lipcu 2016:” roczne straty dla Wielkiej Brytanii z powodu oszustw szacuje się na ponad 190 mld funtów”. Według opublikowanych w październiku 2015 danych Crime Survey of England and Wales było 5.,1 mln przypadków oszustw w Anglii i Walii w poprzednim roku, dotykających około jednej na 12 dorosłych osób i czyniących ją najczęstszą formą przestępczości.
również w lipcu 2016 r., Office for National Statistics (ONS) stwierdził: „prawie sześć milionów oszustw i przestępstw cybernetycznych zostało popełnionych w zeszłym roku w Anglii i Walii, a szacuje się, że w ciągu 12 miesięcy do końca marca 2016 r. popełniono dwa miliony przestępstw związanych z nadużyciami komputerowymi i 3,8 miliona oszustw.”Oszustwo dotyka co dziesiątego człowieka w Wielkiej Brytanii. Według ONS większość oszustw dotyczy oszustw na rachunkach bankowych., Dane te są oddzielone od głównych szacunków, że kolejne 6,3 mln przestępstw (różniących się od oszustw) zostały popełnione w Wielkiej Brytanii przeciwko dorosłym w roku do marca 2016.
Michael Levi, profesor kryminologii na Uniwersytecie w Cardiff, zauważył w sierpniu 2016 roku, że oszustwo jest „głęboko godne ubolewania”, mimo że jest najczęstszym przestępstwem zgłaszanym policji w Wielkiej Brytanii., Levi powiedział: „Jeśli masz jakieś Kategorie, które są wykluczone, są one automatycznie pomijane z priorytetów policji.”Szef Krajowego Biura Kontroli (Nao), Sir Anyas Morse powiedział również:” zbyt długo, jako przestępstwo o niskiej wartości, ale o dużej głośności, oszustwa internetowe były pomijane przez rząd, organy ścigania i Przemysł. Jest to obecnie najczęściej doświadczana zbrodnia w Anglii i Walii i wymaga pilnej reakcji.”
Anglia, Walia I Irlandia Północna
od 2007 roku oszustwa w Anglii, Walii i Irlandii Północnej są objęte ustawą o oszustwach z 2006 roku., Ustawa została zatwierdzona 8 listopada 2006, a weszła w życie 15 stycznia 2007.
ustawa podaje ustawową definicję przestępstwa oszustwa, definiując go w trzech klasach—oszustwo przez fałszywe przedstawienie, oszustwo przez nieujawnianie informacji i oszustwo przez nadużywanie pozycji. Przewiduje on, że osoba uznana za winną oszustwa podlega grzywnie lub pozbawienia wolności do dwunastu miesięcy w przypadku skróconego wyroku skazującego (sześć miesięcy w Irlandii Północnej), lub grzywny lub pozbawienia wolności do dziesięciu lat w przypadku skazania na akt oskarżenia., Ustawa ta w dużej mierze zastępuje przepisy dotyczące uzyskania mienia przez oszustwo, uzyskanie korzyści pieniężnej i innych przestępstw, które zostały utworzone na mocy Theft Act 1978.
Szkocja
w szkockim prawie oszustwa są objęte prawem powszechnym i szeregiem przestępstw ustawowych. Główne przestępstwa oszustwa są common law oszustwa, wypowiedzi, malwersacje i oszustwa ustawowe. Ustawa o oszustwach z 2006 r. nie ma zastosowania w Szkocji.,
organizacje rządowe
Biuro ds. poważnych nadużyć finansowych (ang. Serious Fraud Office) jest oddziałem rządu Zjednoczonego Królestwa, odpowiedzialnym przed prokuratorem generalnym.
National Fraud Authority (NFA) była, do 2014 r., agencją rządową koordynującą zwalczanie nadużyć finansowych w Wielkiej Brytanii.
Cifas jest brytyjską usługą zapobiegania oszustwom, organizacją non-profit dla wszystkich sektorów, która umożliwia organizacjom udostępnianie i dostęp do danych dotyczących oszustw za pomocą ich baz danych., CIFA zajmuje się zapobieganiem nadużyciom finansowym, w tym nadużyciom wewnętrznym pracowników, oraz identyfikacją przestępstw finansowych i związanych z nimi.