potrzebujesz dużej sumy pieniędzy z banku i martwisz się, że bank nie da ci potrzebnej kwoty.
jest to zrozumiałe dla klientów banków, szczególnie w przypadku sytuacji kryzysowej finansowej.
w rzeczywistości twoje obawy są uzasadnione.,
tak jak mogą istnieć zasady, jeśli chodzi o wpłatę dużej kwoty środków, tak samo jest w przypadku dokonywania wypłat.
na przykład wypłata 10 000 $to nie to samo, co wypłata tylko 100$.
w przypadku dużych wypłat gotówki mogą istnieć ograniczenia dotyczące tego, ile możesz wypłacić na raz. A Twój bank?
muszą przestrzegać specjalnych środków ostrożności.jednym z nich jest zaangażowanie urzędu skarbowego.,
oto, czego się dowiesz:
- zasady dotyczące dużych wypłat gotówki
- Jak uniknąć burzenia czerwonych flag
- względy wygody i bezpieczeństwa
kiedy musisz wypłacić duże pieniądze
mogą wystąpić przypadki, gdy osoba może chcieć-lub potrzebować-wypłacić ogromną kwotę pieniędzy w gotówce z banku:
- chcesz zrobić duży bilet zakup, jak płacenie gotówką tylko za samochód bez korzystania z karty kredytowej i przekroczenie wykorzystania kredytu, co może negatywnie wpłynąć na wynik kredytowy.
- masz pewność, że twoja gotówka jest bezpieczniejsza w domu.,
- spłacasz komuś (np. pożyczyłeś wcześniej pieniądze).
nie oznacza to, że żaden z tych powodów nie jest dobrym pomysłem, aby nosić przy sobie tyle gotówki.
to niebezpieczne i ryzykowne.
Gotówka jest trudna do wyśledzenia, łatwa do stracenia i łatwo skradziona.
Zasady Wypłacania dużych kwot gotówki
gdy wpłacisz więcej niż 10 000 USD na raz, twój bank, Unia kredytowa lub dostawca finansowy jest zobowiązany do wypełnienia raportu transakcji walutowej do Internal Revenue Service.
służy głównie do celów bezpieczeństwa.,
głównym powodem jest:
zgodnie z Ustawą o tajemnicy bankowej (BSA), rząd chce upewnić się, że nie wykorzystujesz swojego banku do finansowania terroryzmu lub prania pieniędzy, lub że pieniądze, które wpłacasz, nie są kradzione.
Dlaczego $10,000 a nie $8,000, czy $3,000?
Urząd Skarbowy uznał, że jest to ładny okrągły numer, który jest wystarczająco duży, aby wzbudzić podejrzenia, ponieważ depozyty tej wielkości są rzadkością.,
przy mniejszych kwotach
niektórzy próbują ominąć wypełnianie formularza IRS 8300, dokonując swoich 10 000 $w mniejszych przyrostach: 2 000 $w depozycie, 5 000 $w innym i tak dalej.
jednak uważaj.
może to wywołać śledztwo IRS i wylądować w gorącej wodzie z federalnymi, którzy nazywają tę praktykę „strukturyzacją” (a w niektórych kręgach nazywa się to smerfowaniem).,
strukturyzacja jest pozorną formą prania pieniędzy, która zakłada, że próbujesz obejść federalne zasady i przepisy, dokonując mniejszych depozytów w nadziei, że władze, że depozyt gotówkowy w wysokości 10 000 USD pozostanie niezauważony.
to samo dotyczy wypłat. Depozyt lub wypłata, transakcja jest transakcją, więc wypłata Bankowa powyżej 10 000 USD będzie obejmować ten sam proces.
Jak wypłacić gotówkę bez podnoszenia czerwonych flag
oto jak powinieneś do tego podejść.,
Po pierwsze, w zależności od kwoty dolara, zrozum, że Twój bank może nie mieć wystarczającej ilości gotówki w swoim skarbcu, aby ci dać.
prawda jest taka, że
banki nie często mają tyle gotówki pod ręką, wbrew wizerunkowi, który prezentują.
wypłata 1 miliona dolarów może być większą kwotą niż twój oddział banku ma na miejscu.
dlatego może być konieczne odczekanie tygodnia lub dwóch, zanim odzyskasz świeżo płynną walutę.
pieniądze muszą być dosłownie wysłane do specjalnych wypłat, a Twój bank może wymagać od Ciebie kilkudniowego powiadomienia.,
i być może będziesz musiał wyjaśnić charakter swojej wypłaty kasjerowi lub przedstawicielowi bankowemu, jeśli przekroczy próg 10 000 USD.
chociaż może to wydawać się naruszeniem Twojej prywatności, Informacje te są potrzebne do ich zgłoszenia do IRS.
może wyglądać niecodziennie, że ktoś wypłaci tak dużą kwotę pieniędzy, nietypową dla klienta, który zazwyczaj zajmuje się transakcjami w małych i średnich firmach.
czy to w celach biznesowych, czy osobistych?,
im większa planowana wypłata gotówki, tym bardziej niepokojąca może się wydawać transakcja, ponieważ gotówka wysyła tylko sygnał ” jest używana z pozbawionych skrupułów powodów, których nie chcę.”
Uwaga: banki wiedzą, że istnieją oszustwa finansowe. Pracownicy mogą poprosić o więcej szczegółów, aby dowiedzieć się, czy klient ma stać się ofiarą jakiegoś rodzaju oszustwa.
nie ujawniaj, co planujesz zrobić z wycofanymi środkami (zwłaszcza gdy są to środki pieniężne), a możesz zostać pozbawiony pieniędzy lub zgłoszony władzom za podejrzaną lub potencjalnie oszukańczą działalność.,
nie musisz się martwić.
wszystko to nie ma na celu zniechęcić lub przestraszyć cię od transakcji własnych pieniędzy na własne konto.,
pamiętaj o następujących wskazówkach:
- współpracuj ze swoim bankiem, planując duże wypłaty
- wypełnij niezbędne formularze i bądź przygotowany z identyfikatorem (takim jak prawo jazdy, paszport lub inny dowód tożsamości), a także numerem konta i danymi
- Ujawnij, czego potrzebuje twój bank (na przykład do czego zostaną wykorzystane pieniądze)
- unikaj mniejszych wypłat, które sumują się do 10 000 USD lub więcej, aby zmniejszyć ryzyko strukturyzacji
Po wykonaniu wszystkich kroków, pieniądze są Twoje do wypłaty.
bezpieczniejsze opcje do rozważenia
najważniejsze jest…,
ogromne wypłaty są nie tylko niewygodne, ale niebezpieczne.
stos $10,000 w banknotach $100 mA tylko pół cala grubości. Jeśli wypłacisz $100,000, będziesz miał 10 z nich pod ręką.
Wypłać milion, czyli 100 stacków. Będziesz wyglądać stosunkowo niepozornie nosząc walizkę, a nawet kopertę, pełną dużych banknotów.
ale to nie odstraszy złodzieja od okradania Cię lub włamywania się do Twojego domu, wiedząc, że trzymasz tam gotówkę.,
Plus, każdy, kto ma doświadczenie finansowe, aby zgromadzić znaczące środki w banku, powinien mieć świadomość, że bezgotówkowe metody inwestowania, wpłaty i wypłaty są najmądrzejszymi-i najbezpieczniejszymi-sposobami na transakcje pieniężne.
rozważ kilka sposobów na przeniesienie dużej ilości pieniędzy bez fizycznego przesyłania gotówki (wypłaty z bankomatów się nie liczą, mają też limity):
Użyj swojej karty kredytowej
jeśli wypłata gotówki miała na celu opłacenie zakupu, lepiej umieścić ją na karcie kredytowej i spłacić saldo.,
To powiedziawszy:
może to oznaczać pobranie odsetek, jeśli nosisz saldo z miesiąca na miesiąc, ale pozwoli to zachować odnawialność kredytu i uniknąć ryzyka przenoszenia gotówki w banku.
sprawdź najpierw limit kredytowy swojej karty.
Pobierz czek kasjera
zamiast wypłacić, powiedzmy, 100 000 dolarów w gotówce, niech twój bank przygotuje czek kasjera w żądanej kwocie.,
idealny (i ostatecznie bezpieczniejszy) substytut przenoszenia niebezpiecznych ilości gotówki, najlepszą rzeczą w czekach kasjerskich jest to, że działają jak zwykłe czeki osobiste, ale ich płatność jest gwarantowana przez bank.
pamiętaj:
są nominalne opłaty za czeki kasjerskie (większość banków pobiera około 5 USD), ale w przypadku dużych kwot bank może odstąpić od opłaty.
jeśli czek zostanie zgubiony lub zagubiony, możesz być również odpowiedzialny za zakup zabezpieczenia przed wystawieniem nowego czeku.,
przelewaj pieniądze elektronicznie
możesz użyć szerokiej gamy metod, aby przelać pieniądze bez konieczności samodzielnej obsługi gotówki.
obejmują one przelewy bankowe, elektroniczne przelewy środków, płatności osobiste i inne.
bezpieczeństwo Twoich pieniędzy
bezpieczeństwo jest numerem jeden, jeśli chodzi o dokonywanie dużych transakcji-wpłaty lub wypłaty.
Twój bank chce upewnić się, że bezpieczeństwo banku nie jest zagrożone i że spełnia swój obowiązek zgłaszania waluty do IRS.,
i chociaż nie możemy odradzać wypłacania gotówki w małych lub dużych nominałach, podjęcie kroków, aby zachować bezpieczeństwo, jeśli masz większą niż zwykle KWOTĘ, jest konieczne.
wykonuj czynności bankowe w ciągu dnia i trzymaj gotówkę poza zasięgiem potencjalnych kieszonkowców i złodziei głodnych gotówki.
umieść gotówkę w kieszeniach na piersi lub zabezpiecz w torbie lub torebce skierowanej do ciebie.
Zachowaj spokój i czujność od samochodu do banku, banku do samochodu, a samochodu do domu, ale nie zwracaj uwagi na to, że możesz mieć przy sobie gotówkę.,
możesz nawet poprosić pracowników ochrony banku o odprowadzenie Cię do samochodu.