Mówiąc najprościej, jest to ekscytujące, ale bardzo ryzykowne.
dla tych, którzy chcą wkroczyć, zrób to ze zrozumieniem ryzyka i unikalnych cech rynku, mówi Marc Chandler, partner zarządzający i główny strateg inwestycyjny w Bannockburn Global Forex, firmie handlowej specjalizującej się w walutach.
„niektórzy ludzie są tak bogaci, że dostają się do niej dla rozrywki, ale może to być droga forma rozrywki” – mówi.,
zysk w wahaniach
inwestorzy walutowi mają na celu zablokowanie zysku poprzez wahania kursów walut, które są cenami płaconymi za jedną walutę w zamian za drugą. Ponieważ wartość waluty jest względem innej, handel odbywa się w parach walutowych, takich jak euro vs Dolar Amerykański (EUR / USD) lub Funt Brytyjski vs Jen japoński (GBP / JPY).
inwestorzy, którzy wierzą, że euro umocni się w stosunku do dolara, mogą kupić euro za dolary., Jeśli euro docenia, inwestorzy ci mogą następnie zamienić euro z powrotem na dolary, aby zablokować zysk. Chociaż istnieje ponad 100 globalnych walut, Dolar Amerykański jest punktem odniesienia i stanowi około 90% ponad 5 bilionów USD obrotu na rynku forex.
rynek walutowy jest bardziej zmienny niż rynek obligacji, ale mniej zmienny niż poszczególne akcje. Ale duże zyski – lub straty – są nastawione na niewielkie wahania kursów walut, często o grosz lub mniej.,
z tego powodu inwestycje muszą być duże, aby móc osiągnąć jakikolwiek znaczący zysk. Tak więc inwestycje są na ogół silnie lewarowane aż o 100 do 1 lub więcej. Za każde 1000 USD wystawione przez osobę fizyczną, broker wprowadzi 100 000 USD do pracy na rynku. Działa to świetnie, jeśli transakcja działa na korzyść inwestora, ale ryzyko utraty znacznie większej niż początkowa inwestycja out-of-pocket jest znaczące.,
kolejnym wyzwaniem dla Inwestorów Indywidualnych jest to, że w przeciwieństwie do rynków papierów wartościowych, rynki walutowe unoszą się przez całą dobę—nie ma dzwonka otwarcia ani zamknięcia na koniec dnia, w którym inwestorzy mogą wziąć głęboki oddech i przespać się, mówi Chandler.
„jeśli lekarz wróci do domu i chce się pobawić na giełdzie, O. K., ale na giełdzie, podczas gdy jest w środku operacji, nie obserwuje rynku—to może nie działać tak dobrze” – mówi.,”rynki walutowe są napędzane przez wiele czynników i wydarzeń na całym świecie—na przykład przez Europejski Bank Centralny lub Bank Japonii” – mówi. – Trzeba mieć świadomość polityki innych krajów i ich polityki fiskalnej—o tak wielu innych rzeczach.,”
trzy sposoby zarabiania pieniędzy na rynku forex
podczas gdy Chandler mówi, że odkrywa nowe sposoby na utratę pieniędzy na rynku forex, ” istnieją tylko trzy sposoby zarabiania pieniędzy.”
pierwszy to prosta historia momentum, w której kupujesz, aby skorzystać z trendu wzrostowego.
druga to średnia strategia rewersji, w której trader identyfikuje przedział handlowy waluty i obstawia, że powróci do tego przedziału po odchyleniu.,
Trzecią Drogą jest arbitraż stóp procentowych poprzez tzw. carry trade. Nawet jeśli kursy wymiany między dwiema walutami pozostają stabilne, handlowcy mogą zarabiać na różnicy stóp procentowych w poszczególnych krajach, łącząc walutę z niską stopą procentową, taką jak Jen japoński (który ma stopę -10%), z walutą o wysokiej stopie procentowej, taką jak Dolar Australijski (obecnie 1,5%).
w związku z tym, że Japońskie rynki są obecnie zamknięte na 10 dni, aby uczcić Wniebowstąpienie nowego cesarza, przewiduje się, że Jen pozostanie stabilny-mówi Chandler., „Więc w tym okresie mogę sprzedać jena i kupić dolara australijskiego, i mogę odebrać różnicę stóp procentowych.”
standardowe sposoby dostępu do rynków walutowych to transakcje spot w czasie rzeczywistym—zdecydowanie największa część rynku forex; poprzez kontrakty futures, które zobowiązują Cię do kupna lub sprzedaży walut po określonej cenie później; lub poprzez opcje handlowe, które dają Ci wybór kupna lub sprzedaży po uzgodnionej cenie.,
w przypadku transakcji spot i kontraktów terminowych inwestorzy muszą otworzyć rachunek maklerski dewizowy, podczas gdy inwestycje opcyjne mogą być dokonywane za pośrednictwem standardowego rachunku maklerskiego i handlować na Giełdzie w Filadelfii, mówi Chandler.
ale jeśli ryzyko, mechanika i procesy na rynku forex są zbyt zniechęcające, istnieje inna droga: ETFy walutowe.,
istnieją fundusze ETF, które śledzą koszyk walut, takich jak Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE), który śledzi 19 walut Unii Europejskiej, lub konkretne waluty, takie jak WisdomTree Chinese Yuan Strategy Fund (CYB) lub CurrencyShares Australian Dollar Trust (FXA).
piękno tych funduszy ETF polega na tym, że pozwalają Inwestorom zanurzyć się w rynku z profesjonalistą za sterami i bez konieczności angażowania dużej ilości kapitału lub podejmowania dużych pozycji lewarowanych, mówi Chandler.,
ale chociaż mogą one być niskie ryzyko, zyski są na ogół skromne, a inwestorzy, którzy szukają wyzwania, mogą być rozczarowani, mówi Chandler, który porównuje handel walutami do gry w szachy trójwymiarowe. „Inwestowanie w akcje jest jak gra w szachy na jednym poziomie. Ale inwestowanie w waluty jest jak gra w trzy poziomy szachów naraz.”
więc zanim wskoczysz, pamiętaj, aby przywołać swojego wewnętrznego Bobby ' ego Fischera.