Co To jest 10 porad dotyczących udanego długoterminowego inwestowania?
choć giełda jest pełna niepewności, pewne sprawdzone zasady mogą pomóc inwestorom zwiększyć ich szanse na długoterminowy sukces.
niektórzy inwestorzy blokują zyski, sprzedając swoje docenione inwestycje, jednocześnie trzymając się słabszych akcji, mają nadzieję, że odbiją. Ale dobre zapasy mogą się dalej rozwijać, a słabe zapasy ryzykują całkowite zerowanie.,
kluczowe wnioski na wynos
- giełda jest pełna niepewności, ale pewne sprawdzone zasady mogą pomóc inwestorom zwiększyć ich szanse na długoterminowy sukces.
- niektóre z ważniejszych podstawowych porad inwestycyjnych obejmuje Ujeżdżanie zwycięzców i sprzedawanie przegranych; unikanie chęci pościgu za „gorącymi wskazówkami”; opieranie się zwabianiu akcji penny; i wybieranie strategii, a następnie trzymanie się jej.
- Jeśli twój horyzont czasowy na to pozwala, skupienie się na przyszłości z myślą o długoterminowych inwestycjach może zmaksymalizować zyski dla większości inwestorów.,
zrozumienie udanego długoterminowego inwestowania
Peter Lynch słynnie mówił o „tenbaggers”-inwestycjach, które wzrosły dziesięciokrotnie. Swój sukces przypisywał niewielkiej liczbie tych akcji w swoim portfolio.
ale to wymagało dyscypliny trzymania się akcji nawet po tym, jak wzrosły o wiele wielokrotności, jeśli sądził, że nadal istnieje znaczny potencjał wzrostu. Jedzenie na wynos: unikaj trzymania się arbitralnych zasad i rozważ zapas na własne zalety.,
10 wskazówek dla pomyślnego inwestora długoterminowego
sprzedaj przegranego
nie ma gwarancji, że akcje odbiją się po przedłużającym się spadku.realistyczne spojrzenie na perspektywę słabych inwestycji. I chociaż uznanie utraty akcji może psychologicznie sygnalizować porażkę, nie ma wstydu rozpoznawanie błędów i wyprzedawanie inwestycji, aby powstrzymać dalsze straty.,
w obu scenariuszach kluczowe znaczenie ma ocena firm na podstawie ich zalet, aby określić, czy cena uzasadnia przyszły potencjał.
nie przejmuj się drobnymi rzeczami
zamiast panikować nad krótkoterminowymi ruchami inwestycji, lepiej śledzić jej trajektorię. Miej zaufanie do większej historii inwestycji i nie daj się zwieść krótkoterminowej zmienności.
nie przesadzaj z różnicą kilku groszy, którą możesz zaoszczędzić na użyciu limitu w porównaniu do zlecenia rynkowego. Oczywiście, aktywni inwestorzy wykorzystują wahania minutowe, aby zablokować zyski., Ale długoterminowi inwestorzy odnoszą sukces w oparciu o okresy czasu trwające lata lub więcej.
nie ścigaj gorącej końcówki
niezależnie od źródła, nigdy nie przyjmuj końcówki akcji jako ważnej. Zawsze wykonuj własną analizę firmy przed zainwestowaniem ciężko zarobionych pieniędzy.
wskazówki czasami się sprawdzają, w zależności od wiarygodności źródła, ale długoterminowy sukces wymaga głębokich badań.
wybierz strategię i trzymaj się jej
istnieje wiele sposobów, aby wybrać akcje, i ważne jest, aby trzymać się jednej filozofii., Wahanie między różnymi podejściami skutecznie czyni z Ciebie zegar rynkowy, który jest niebezpiecznym terytorium.
zastanów się, jak znany inwestor Warren Buffett trzymał się swojej strategii zorientowanej na wartość i uniknął boomu dotcom z końca lat 90-tych—w konsekwencji unikając poważnych strat, gdy startupy technologiczne upadły.
nie przesadzaj ze wskaźnikiem P/E
inwestorzy często przykładają dużą wagę do wskaźników cena-zysk, ale zbyt duży nacisk na pojedynczy wskaźnik jest nierozsądny. Współczynniki P / E najlepiej stosować w połączeniu z innymi procesami analitycznymi.,
dlatego niski współczynnik P/E nie musi oznaczać niedoszacowania papieru wartościowego, ani też wysoki współczynnik P / E nie musi oznaczać zawyżonej wartości firmy.
skoncentruj się na przyszłości i zachowaj długoterminową perspektywę
inwestowanie wymaga podejmowania świadomych decyzji w oparciu o rzeczy, które jeszcze się nie wydarzyły. Dane z przeszłości mogą wskazywać na przyszłość, ale nigdy nie są gwarantowane.
w swojej książce z 1989 roku „One Up on Wall Street” Peter Lynch stwierdził: „gdybym zadał sobie pytanie,” Jak to możliwe, że akcje mogą wzrosnąć?,”Nigdy bym nie kupił Subaru po tym, jak już wzrosło 20 lat. Ale sprawdziłem podstawy, zdałem sobie sprawę, że Subaru nadal jest tanie, kupiłem akcje i zrobiłem siedem razy więcej.”Ważne jest, aby inwestować w oparciu o przyszły potencjał w porównaniu z wynikami z przeszłości.
podczas gdy duże krótkoterminowe zyski często mogą zachęcić neofitów rynkowych, długoterminowe inwestowanie jest niezbędne do większego sukcesu. I chociaż aktywny handel krótkoterminowy może zarabiać pieniądze, wiąże się to z większym ryzykiem niż strategie kupna i utrzymania.,
bądź otwarty
wiele świetnych firm to nazwy firm, ale wiele dobrych inwestycji nie ma świadomości marki. Co więcej, tysiące mniejszych firm mają potencjał, aby stać się niebieskimi nazwami jutra. W rzeczywistości akcje o małej kapitalizacji wykazywały w przeszłości większe zyski niż ich odpowiedniki o dużej kapitalizacji.
Ale istnieje wiele wielkich firm poza tymi w Dow Jones Industrial Average (DJIA).,
niektórzy błędnie uważają, że z tanimi akcjami jest mniej do stracenia. Ale czy akcje $5 spadnie do $0, lub akcje $ 75 robi to samo, straciłeś 100% początkowej inwestycji, więc obie akcje niosą podobne ryzyko minus.
w rzeczywistości akcje penny są prawdopodobnie bardziej ryzykowne niż akcje po wyższej cenie, ponieważ są mniej regulowane i często obserwują znacznie większą zmienność.
bądź zaniepokojony podatkami, ale nie martw się
stawianie podatków ponad wszystko może spowodować, że inwestorzy podejmą błędne decyzje., Chociaż konsekwencje podatkowe są ważne, są drugorzędne w stosunku do inwestowania i niezawodnego wzrostu pieniędzy.Chociaż powinieneś dążyć do zminimalizowania zobowiązań podatkowych, głównym celem jest osiągnięcie wysokich zysków.