het hebben van een juridisch document dat details geeft over wat er met uw activa moet gebeuren bij uw overlijden is een essentieel onderdeel van de estate planning. Een manier om ervoor te zorgen dat uw laatste wensen worden voldaan is het creëren van een levend vertrouwen.
Er zijn drie verschillende voordelen aan het creëren van een levende trust—het vermijden van probate, geld besparen, en het handhaven van de privacy van uw landgoed.,
Living Trust Versus a Will
een living trust (soms een” inter vivos “of” revocable “trust genoemd) is een geschreven juridisch document waarmee uw activa tijdens uw leven ten behoeve van u in een trust worden geplaatst en vervolgens bij uw overlijden worden overgedragen aan aangewezen begunstigden door de door u gekozen vertegenwoordiger, een “opvolger trustee” genoemd.”
een testament is een geschreven juridisch document met een plan voor de verdeling van uw vermogen bij uw overlijden., Uw uitvoerder, zoals genoemd in het testament, houdt toezicht op dit proces, en in het bijzonder, niets in uw testament wordt van kracht tot na je dood.
voordelen van een levende Trust
een levende trust kan duidelijke voordelen bieden ten opzichte van een testament. Uw omstandigheden kunnen variëren, maar in het algemeen, zijn er enkele voordelen aan het oprichten van een trust. Hier zijn drie dingen om te overwegen:
een levende Trust vermijdt Probate
een van de eerste voordelen van een levende trust is dat het probate vermijdt., Met een geldig Testament, uw landgoed zal gaan door probate, de gerechtelijke procedure waardoor uw activa worden verdeeld volgens uw wensen door de executeur.
een levende trust gaat niet door een nalatenschap, wat vaak betekent dat een snellere verdeling van activa onder uw erfgenamen—van maanden of jaren met een testament tot weken met een levende trust.
uw opvolger zal uw schulden betalen en uw activa verdelen volgens uw instructies.,
in beide documenten kunt u een voogd voor uw kinderen kiezen in het geval van uw overlijden.
een levende Trust kan u geld besparen
onthoud dat dit echt allemaal afhangt van uw financiële situatie. In eerste instantie zal het opstellen van een living trust waarschijnlijk meer kosten dan het opstellen van een testament, omdat het een complexer juridisch document is. Bovendien moet u ook uw activa, zoals bankrekeningen, aandelen, en obligatierekeningen en certificaten over te dragen aan de trust door middel van afzonderlijke papierwerk; gewoon het schrijven van een levende trust niet daadwerkelijk “financieren van de trust.,”
andere procedures die betrokken zijn bij een estate plan met een living trust kunnen ook het veranderen van de begunstigde op uw levensverzekering in de trust omvatten, op passende wijze omgaan met uw IRA of 401(k) plan, en ook het creëren van een “stort testament” dat zal voorzien in de verdeling van alle activa verworven na de oprichting van de living trust, maar voor uw overlijden of alle activa per ongeluk uitgesloten.
merk op dat de overgiet, net als elk ander Testament, door probate zal moeten gaan.,
hoewel een testament minder kost om op te stellen, kan een levende trust uw nalatenschap geld besparen op het moment van uw overlijden, omdat de verdeling van de activa in de trust niet door probate zal gaan, omdat de gerechtskosten voor het proberenvan uw testament worden genomen uit de nalatenschap. Voor een eenvoudige, onbetwiste wil zijn de kosten vaak nominaal.
wat inkomsten-en vermogensbelasting betreft, is er vaak geen wezenlijk verschil tussen levende trusts en testamenten, hoewel levende trusts voor echtparen spaargeld kunnen opleveren in de vorm van gezamenlijke levende trusts.,
merk op dat Voor mensen met eenvoudige estate plannen en voor jonge echtparen zonder kinderen of aanzienlijke activa, een levend fonds is waarschijnlijk niet financieel gunstig.
een levende Trust biedt Privacy
een groot verschil tussen de twee juridische documenten is de mate van privacy die wordt geboden door een levende trust. Als een levend fonds niet openbaar wordt gemaakt, zal na uw Dood uw landgoed privé worden verdeeld. Een testament, aan de hand, is openbaar en dus zullen alle transacties ook openbaar zijn.,
een ander verschil is de behandeling van onroerend goed dat u bezit na uw overlijden. Met een testament, dat eigendom zal moeten gaan door probate in zijn eigen staat; een levende trust kan u helpen voorkomen probate.
andere voordelen van een Living Trust
naast de drie belangrijkste voordelen is een ander voordeel dat een living trust is geschreven zodat uw trustee automatisch in de bestuurdersstoel kan springen als u ziek of arbeidsongeschikt wordt.,
Als u gewoon een testament hebt zonder een duurzame volmacht, zal de rechtbank iemand aanwijzen die toezicht houdt op uw financiële zaken, die zal moeten rapporteren aan de rechtbank voor goedkeuring van uitgaven, verkoop van onroerend goed, enz. Een algemeen gemeld openbaar voorbeeld van dit is het conservatorschap van Britney Spears ‘ vader over de financiële zaken van zijn dochter.
Houd er rekening mee dat als u een duurzame volmacht opstelt, waaronder een voor beslissingen in de gezondheidszorg, u een door de rechtbank benoemde conservator voor uw zaken kunt vermijden.,
met een levende trust, echter, uw handgekozen opvolger trustee kan uw zaken te beheren zonder tussenkomst van de rechter, en aangezien de trust is herroepbaar, kunt u als u betwist uw onvermogen, behoudt u zelf controle.
hoewel een levend vertrouwen zinvol is voor sommige mensen, zijn testamenten prima voor anderen. Een algemene regel onder belastingplanners is dat hoe groter de waarde van het landgoed, hoe groter de behoefte is aan een levend vertrouwen—hoewel zelfs dit niet onfeilbaar is.