definitie
De term lockbox-rekening verwijst naar een dienst die wordt aangeboden door commerciële banken die het mogelijk maakt om op efficiënte wijze geld bij klanten in te zamelen. Het lockbox-proces begint met betalingen die door klanten worden verstuurd naar een postbus die eigendom is van het bedrijf. De bank incasseert betalingen uit de postbus en stort het geld direct op de rekening van het bedrijf.
uitleg
ook bekend als overboeking, een lockbox vereenvoudigt het verzamelen en verwerken van cheques ontvangen van klanten., Ze worden vaak gebruikt door bedrijven die op meerdere locaties actief zijn, en zijn populair in stedelijke gebieden. Lockbox-accounts stellen bedrijven in staat om betalingen binnen 24 uur te verwerken, waardoor het ophalen van contant geld wordt versneld.
Het end-to-end proces bestaat uit de volgende stappen:
- het bedrijf sluit een overeenkomst met een lokale bank of financiële instelling voor lockbox-diensten, en huurt een postbus in de buurt van een bijkantoor.
- de onderneming geeft de bank toestemming om toegang te krijgen tot de inhoud van de doos.,
- klanten maken betalingen over aan de onderneming, door het verschuldigde geld naar het postbusnummer te sturen.
- een bankmedewerker bezoekt ten minste eenmaal per dag het postkantoor om de overmakingen te innen.
- de bank verwerkt de betalingen en stort het geïnde geld rechtstreeks op de spaarrekening van de onderneming.
- de informatie in verband met deze transacties wordt aan de onderneming verstrekt. Dit kan onder meer de naam van de klant, factuur of rekeningnummer, bedrag overgemaakt, en de datum van de transactie.,
financiële instellingen zijn in staat grote hoeveelheden betalingen te verwerken. Hogesnelheidsmachines kunnen e-mail openen, controles scheiden van coupons, afbeeldingen scannen en optische tekenherkenning gebruiken om tienduizenden betalingen per uur te verwerken.
de transactiekosten voor lockbox services kunnen variëren van $ 1,00 per overmaking verwerkt tot minder dan tien cent.
gerelateerde termen
vlottende activa, kasmiddelen, elektronische overboeking, reisvoorschot, gelden ter goede rekening, kasmiddelen over en kortlopend, rekening-courantkrediet