Het vermijden van onnodige Probate kosten

elk jaar worden miljoenen dollars uitgegeven aan stijgende advocaatkosten en gerechtskosten in verband met probate procedures bij de dood van een geliefde. Het vermijden van probate in estate planning maakt het eigendom van de overledene te worden verdeeld aan de aangewezen persoon op een aangewezen moment zonder aanzienlijke kosten.

achtergrond van het Successieproces

Probate is het proces om aan te tonen dat het testament in feite het laatste testament is en dat er geen betwistingen zijn en om eventuele vorderingen op de nalatenschap onder gerechtelijk toezicht te berechten. Probate komt meestal voor in de juiste rechtbank in de staat en provincie waar de overledene permanent woonde op het moment van zijn of haar overlijden.,

indien er geen geldig Testament is (Testament genoemd), gaat de eigendom van het vermogen volgens de staatswetten over op “erfgenamen in rechte”, waarbij normaal de helft aan de langstlevende echtgenoot wordt gegeven en de rest gelijkelijk over de kinderen wordt verdeeld. Met of zonder testament, het pand moet gaan door de probate procedure.

zelfs als een persoon overlijdt met een testament, moet een rechtbank over het algemeen anderen de mogelijkheid bieden om het testament aan te vechten., Schuldeisers mogen naar voren treden; de geldigheid van het testament kan worden onderzocht, en de geestelijke capaciteit van de overledene op het moment dat het testament werd opgesteld kan worden ondervraagd.

deze procedure kost tijd en geld, en uw erfgenamen zijn degenen die zullen moeten betalen. Aangezien probate procedures kan duren tot een jaar of twee, de activa zijn meestal “bevroren” totdat de rechtbanken beslissen over de verdeling van het onroerend goed. Probate kan gemakkelijk kosten van 3% tot 7% of meer van de totale waarde van het landgoed.,

simplifying or Avoiding Probate al helemaal

hoewel probate plaatsvindt ongeacht of u een testament hebt gemaakt, kunt u kijken naar andere hulpmiddelen die uw erfgenamen helpen.

overdracht van eigendom aan een Trust

Revocable living trusts of inter-vivos trusts werden uitgevonden om mensen te helpen het probate-proces te omzeilen. In tegenstelling tot de eigenschap die in uw testament wordt vermeld, wordt de eigenschap in een trust niet bewezen, dus het gaat rechtstreeks over aan uw erfgenamen. U maakt gewoon een vertrouwensdocument aan en draagt vervolgens de eigendomstitel over aan de trust., Veel mensen noemen zichzelf als de trustee om de totale controle over de trust eigendom te houden.

een trust stelt u ook in staat om alternatieve begunstigden te benoemen; het vereist geen wachttijd na overlijden en is veel moeilijker aan te vallen in de rechtbank.

het opzetten van Payable-on-Death registraties

ook bekend als transfer-on-death accounts, Hiermee kunt u een of meer begunstigden van de rekening noemen om het probate proces te vermijden. Het is eenvoudig te maken en meestal gratis, en de begunstigde kan gemakkelijk aanspraak maken op het geld nadat de eigenaar sterft.,

de mogelijkheid om een begunstigde een naam te geven is echter een functie die u moet toevoegen aan de rekening, maar de meeste banken, spaar-en leningen, kredietverenigingen en Makelaarskantoren staan dit toe. Het vereist wat extra papierwerk en tijd, dus je moet persistent zijn en vraag uw instelling voor de vereiste formulieren.

Tax-Free Gifts maken

het maken van giften helpt u om een heel eenvoudige reden te vermijden: u bent niet langer eigenaar van de eigenschap als u sterft. Voor belastingjaren 2020 en 2021, kunt u uw erfgenamen tot $15.000 per persoon per jaar zonder een gift belasting boete., Geven voordat je sterft helpt lager uw probate kosten, omdat, typisch, hoe hoger de monetaire waarde van activa gaan door probate, hoe hoger de probate kosten.

bekijk de aanduidingen van de begunstigde op uw spullen

stof die oude levensverzekering af en zorg ervoor dat uw begunstigden up-to-date zijn. Te vaak vergeten individuen hun begunstigde te veranderen na hun tweede huwelijk, en dan krijgt de ex-echtgenoot alles., Bel uw bewaarders en update de begunstigden op uw IRAs, 401 (k), levensverzekeringen, lijfrente contracten, en andere pensioenrekeningen.

dit soort rekeningen gaat over bij uw overlijden door contractuele begunstigde aanwijzing, wat betekent dat wie u naam in uw testament is irrelevant voor deze rekeningen; begunstigde aanwijzing zal voorrang hebben in de rechtbank. Vermijd het benoemen van uw landgoed als de begunstigde, waardoor uw woning te gaan door probate.,

gebruik gezamenlijk eigendom

gezamenlijke huurovereenkomst met recht op overlevingspensioen, huurovereenkomst door het geheel, en gemeenschappelijk eigendom met recht op overlevingspensioen zijn de types van gezamenlijk eigendom die uw eigendom in staat stellen om het successieproces te omzeilen. Als u uw aandelen, voertuigen, huis-en bankrekeningen in gezamenlijk eigendom houdt, gaat de titel van het pand automatisch over op de gezamenlijke overlevende bij uw overlijden. Denk eraan, als je je eigendom gezamenlijk bezit, geef je de helft van het eigendom op.,

de Bottom Line

hoewel we een aantal zwakke punten hebben aangetoond van het hebben van een testament als uw enige estate planning tool, denk niet dat u niet langer nodig hebt. De bovenstaande richtlijnen wijzen op geweldige instrumenten om een effectiever plan op te bouwen. U wilt echter een testament opstellen om eigendommen te dekken die kort voor uw dood zijn verworven of iets dat misschien over het hoofd is gezien.,

een goed erfgoedplan dient het vermogen van een erflater te verdelen wanneer en aan wie de persoon dat wenst, en met een minimumbedrag aan inkomsten, nalatenschap en successierechten, alsmede advocaatkosten en gerechtskosten. Het vermijden van probate is een belangrijk onderdeel van het bereiken van deze doelen.,