Nord-Amerika
Canada
– Delen 380(1) av straffeloven gir generell definisjon for svindel i Canada:
380.,r det er konstatert eller ikke, av eiendom, penger eller verdifulle sikkerhet eller service,
(a) har gjort seg skyldig i et lovbrudd, etterforskede straffbare og egnet til en fengselsstraff ikke overstiger fjorten år, der temaet lovbruddet er en testamentariske instrument eller verdien av gjenstanden for den offensive overstiger fem tusen dollar; eller (b) har gjort seg skyldig (i) av en etterforskede straffbare lovbrudd og er ansvarlig overfor fengsel for en periode som ikke overstiger to år, eller (ii) i en straffbar handling, straffes på sammendrag overbevisning, der verdien av gjenstanden for lovbruddet ikke overstiger fem tusen dollar.,
I tillegg til de sanksjoner som er skissert ovenfor, kan retten også utstede et forbud ordre under s. 380.2 (å hindre en person fra «søker, skaffe eller fortsetter ansettelsesforhold, eller å bli eller å være frivillig i noen kapasitet, som innebærer å ha myndighet over fast eiendom, penger eller verdifulle sikkerhet av en annen person»). Det kan også gjøre en erstatning for under s. 380.3.
Den Kanadiske domstoler har avholdt på at lovbruddet består av to atskilte elementer:
- En forbudt handling av svik, løgner eller andre ulovlige midler., I fravær av svik eller usannhet, domstolene vil se objektivt for en «uærlig handling»; og
- deprivasjon må være forårsaket av ulovlig handling, og deprivasjon må forholde seg til eiendom, penger, verdifulle sikkerhet, eller en hvilken som helst tjeneste.
The Supreme Court of Canada har hatt som deprivasjon er fornøyd på bevis for skade, fordommer eller risiko for fordommer; det er ikke avgjørende at det faktiske tap., Tap av konfidensiell informasjon, i naturen av en forretningshemmelighet eller opphavsrettslig beskyttet materiale som har kommersiell verdi, har også vært ansett å omfattes av lovbruddet.
Usa
Kriminelle svindel
De krav til bevis for straffbare svindel avgifter i Usa er i hovedsak de samme som kravene for andre forbrytelser: skyld må være bevist utover rimelig tvil. Over hele Usa svindel avgifter kan bli forseelser eller felonies avhengig av mengden av tap som er involvert. Høy verdi svindel kan også utløse ytterligere straff., For eksempel, i California, tap på $500 000 eller mer, vil resultere i en ekstra to, tre eller fem år i fengsel i tillegg til den vanlige straffen for svindel.
Den AMERIKANSKE regjeringens 2006 svindel gjennomgang konkluderte med at svindel er en betydelig under-rapportert kriminalitet, og mens ulike etater og organisasjoner ble forsøker å takle problemet, større samarbeid var nødvendig for å oppnå en reell innflytelse i offentlig sektor. Omfanget av problemet pekt på behovet for en liten, men kraftig kroppen til å bringe sammen de mange counter-svindel tiltak som eksisterte.,
Sivil svindel
Selv om elementene kan variere fra rettsområde og spesifikke påstander gjort av en saksøker som filer i en sak som påstått svindel, typiske elementer av en svindel-saken i Usa, er at:
- Noen misrepresents en vesentlig faktum for å få handling eller overbærenhet av en annen person;
- Den andre personen er avhengig av den feiltolkning; og
- Den andre personen lider skade som følge av lov eller overbærenhet er tatt i tillit til fremstilling.,
for Å etablere et sivilt søksmål for svindel, de fleste jurisdiksjoner i Usa krever at hvert element i et bedrageri påstand tryglet spesielle og bevises ved en overvekt av bevis, noe som betyr at det er mer sannsynlig enn ikke at svindel oppstått. Noen jurisdiksjoner innføre en høyere evidentiary standard, for eksempel Washington State ‘ s krav om at elementer av svindel bli bevist med klar, overbevisende og overbevisende bevis (svært sannsynlig bevis), eller Pennsylvania krav om at felles lov svindel være bevist med klar og overbevisende bevis.,
målet av skader i svindel tilfeller er normalt beregnet ved hjelp av én av to regler:
- «fordel for bargain» – regelen, som åpner for utvinning av erstatning i mengden av differansen mellom verdien av eiendommen hadde det vært representert og sin faktiske verdi;
- det er Ut-av-lomme tap, som åpner for utvinning av erstatning i mengden av differansen mellom verdien av det som ble gitt, og verdien av det som ble mottatt.,
Spesielle skader kan være tillatt dersom vist å ha vært proximately forårsaket av tiltaltes svindel og skadene beløp er vist seg med spesifisitet.
Mange jurisdiksjoner tillater en saksøker i en svindel-sak for å søke følgeskader eller skader.
Asia Pacific
Kina
Zhang Yingyu historie samling Boken av Svindel (som er tilgjengelig her; ca. 1617) vitner til tøylesløs kommersielle svindel, spesielt involverer omreisende forretningsmenn, i slutten av Ming-Kina.,Tidsskriftet Science rapportert i 2017 at svindel er full i Kinesisk akademia, noe som resulterer i en rekke artikkelen retractions og skade Kinas internasjonale prestisje.The Economist, CNN og andre medier som jevnlig rapportere om tilfeller av bedrageri eller ond tro i Kinesisk næringsliv og handel praksis. Forbes siterer datakriminalitet som et vedvarende og økende trussel mot Kinesiske forbrukere.
Europa
Storbritannia
I 2016 estimert verdi tapt gjennom svindel i STORBRITANNIA var kr 193 milliarder kroner i året.,
I januar 2018 Financial Times rapporterte at verdien av SKIPSFART svindel traff en 15-år høy på £2.11 bn i 2017, ifølge en studie. Artikkelen sa at regnskaps-fast BDO undersøkt rapportert svindel tilfeller verdt mer enn £50.000 og fant at det totale antallet steg til 577 i 2017, sammenlignet med 212 i 2003. Studien fant at det gjennomsnittlige beløpet som er stjålet i hver hendelse rose til £3.66 m, opp fra £1,5 m i 2003.,
Som i November 2017, svindel er den mest vanlige straffbar handling i STORBRITANNIA, ifølge en studie av Crowe Clark Whitehill, Experian og Sentrum for å Motvirke Svindel Studier. Studien antyder NORGE taper over £190 milliarder kroner per år til svindel. £190 milliarder kroner er mer enn 9% av STORBRITANNIAS anslått BNP for 2017 ($2,496 (£2,080) milliarder kroner i henhold til Statistikk Ganger). Anslaget for svindel i STORBRITANNIA tallet er mer enn hele BNP i land som Romania, Qatar og Ungarn.,
Ifølge en annen gjennomgang av den BRITISKE anti-svindel veldedighet Svindel Advisory Panel (FAP), business svindel sto for £144bn, mens bedrageri mot personer ble anslått til kr til 9,7 mrd. Den FAP har vært særlig kritisk til støtte tilgjengelig fra politiet til å ofre for svindel i STORBRITANNIA utenfor London., Selv om ofre for svindel er vanligvis referert til STORBRITANNIAS national cyber svindel og kriminalitet rapportering sentrum, Action Bedrageri, FAP fant at det var «liten sjanse» for at disse kriminalitet rapporter vil bli fulgt opp med alle slags materielle law enforcement handling av BRITISKE myndigheter, ifølge rapporten.
I juli 2016 ble det rapportert at uredelig aktivitet i STORBRITANNIA økte i 10 år til 2016 fra kr 52 milliarder kr 193bn., Dette tallet vil være et konservativt estimat, siden den tidligere sjefen for City of London Police, Adrian Leppard, har sagt, bare 1 i 12 slike forbrytelser er faktisk rapporteres. Donald Toon, direktør for KYSTVERKET er økonomisk kriminalitet kommando, uttalte i juli 2016: «Det årlige tapet for ENGLAND mot svindel er anslått å være mer enn £190bn». Tall sluppet i oktober 2015 fra Crime Survey of England og Wales fant at det hadde blitt 5.,1 millioner tilfeller av bedrageri i England og Wales i fjor, og rammer anslagsvis ett i 12 voksne og gjør den til den mest vanlige formen for kriminalitet.
Også i juli 2016, Office for National Statistics (ONS) er oppgitt «Nesten seks millioner svindel og cyber forbrytelser ble begått siste år i England og Wales, og antatt var det to millioner datamaskinen misbruk lovbrudd og 3,8 millioner svindel lovbrudd i 12 måneder til utgangen av Mars 2016.»Svindel påvirker én av ti mennesker i STORBRITANNIA. I henhold til TILLEGG, de fleste svindel knyttet til bank-konto svindel., Disse tallene er separat fra overskriften anslår at en annen 6,3 millioner forbrytelser (forskjellig fra svindel) ble utført i STORBRITANNIA mot voksne i fjor til Mars 2016.
Svindel ikke var inkludert i en «Forbrytelse Skade Index», utgitt av Office for National Statistics i 2016. Michael Levi, professor i kriminologi ved Cardiff University, sa i August 2016 at det var «dypt beklagelig» svindel er å bli utelatt av den første indeksen til tross for å være den mest vanlige kriminalitet rapportert til politiet i STORBRITANNIA., Levi sa: «Hvis du har noen kategorier som er ekskludert, de automatisk venstre ut av politiets prioriteringer.»Sjefen for National Audit Office (NAO), Sir Anyas Morse har også sa: «For lenge, som en lav verdi, men høy-volum kriminalitet, svindel på internett har blitt oversett av regjeringen, politiet og bransjen. Det er nå de mest erfarne kriminalitet i England og Wales, og krever en umiddelbar respons.»
England, Wales og Nord-Irland
Siden 2007, svindel i England og Wales og Nord-Irland har blitt dekket av Svindel Act 2006., Loven ble gitt Royal Assent 8. November 2006, og trådte i kraft 15. januar 2007.
Loven gir en lovfestet definisjon av straffbar handling av svindel, som definerer det i tre klasser—svindel med falsk representasjon, svindel ved å unnlate å videreformidle opplysninger og bedrageri ved misbruk av stilling. Det gir at en person er funnet skyldig i svindel er ansvarlig for å bøter eller fengsel i inntil tolv måneder på sammendrag overbevisning (seks måneder i Nord-Irland), eller en bot eller fengsel i opp til ti år på overbevisning på tiltale., Dette Handler i stor grad erstatter lover knyttet til å skaffe bolig med bedrag, å oppnå en økonomisk fordel og andre lovbrudd som ble opprettet under Tyveri Handle 1978.
Skottland
I Skotsk lov, svindel er dekket under felles lov og en rekke lovfestede lovbrudd. Den viktigste svindel lovbrudd er felles lov svindel, som uttalte seg, underslag, og lovbestemte svindel. Svindel Act 2006 gjelder ikke i Skottland.,
Frivillige Organisasjoner
The Serious Fraud Office er en arm av Regjeringen i Storbritannia og er ansvarlig overfor Advokat-General.
Den Nasjonale Svindel Authority (NFA) var fram til 2014, en offentlig etat co-ordinator counter-svindel svar i STORBRITANNIA.
Cifas er en Britisk svindel forebygging tjenesten, et ikke-for-profit medlemsorganisasjon for alle sektorer som gjør det mulig for organisasjoner å dele og få tilgang til svindel data ved hjelp av sine databaser., Cifas er dedikert til forebygging av svindel, inkludert intern svindel av personalet, og identifisering av finansiell og tilhørende kriminalitet.