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Circa un anno e mezzo fa, il mio datore di lavoro, il Pazzo eterogeneo, è venuto da me con una grande opportunità.

“Perché non”, hanno detto, “prendi un pugno dei nostri soldi e investili nel mercato azionario.”

Piuttosto fresco, eh?,

Avanti veloce ad oggi, e mi sono trasferito a Berlino (Germania, non New Hampshire) per contribuire a lanciare Motley Fool Deutschland . Questa mossa ha purtroppo significato che ho pochissimo tempo per continuare a investire i soldi del pazzo.

Quindi, dopo che questo articolo è stato pubblicato, cercherò di nascondere le mie lacrime mentre il mio portafoglio di denaro reale viene liquidato. Fortunatamente però, posso portare con me alcune lezioni che penso mi abbiano reso un investitore migliore. E forse queste lezioni possono aiutare anche alcuni di voi.

Lezione 1: Investi già!, Questo può sembrare pazzo, ma proviamo: se il vostro obiettivo è quello di investire i vostri soldi per ottenere rendimenti a lungo termine, allora si dovrebbe … investire. Ora. Non piu ‘ tardi. Non l’anno prossimo. Ora.

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Per la maggior parte del mio tempo investendo i soldi del Pazzo, mi sono trovato seduto su una notevole quantità di “polvere secca.”Se ti capita di essere una società di private equity which che intasca commissioni anche su denaro che non è investito may potrebbe non essere una cosa così negativa., Se stai cercando di superare S& P 500, non è un grande gioco. Anche se i miei stock picks in media hanno battuto il mercato, quando hai considerato il trascinamento fornito dal denaro, il mio portafoglio complessivo ha trainato S& P.

Certo, in retrospettiva possiamo guardare a determinati periodi di tempo e dire: “Sarebbe stato molto meglio stare seduti in contanti allora!”E questo, oltre a un rotolo di quarti, potrebbe farti passare attraverso un casello del New Jersey. Ma sono molti (qualsiasi?,) di noi davvero bravi a capire quei momenti particolarmente buoni o particolarmente brutti da investire mentre stanno accadendo?

Ora fai un passo indietro e guarda S&P su lunghi intervalli di tempo. Tempo che si spende con il vostro denaro in disparte è il tempo che non stai guadagnando rendimenti. Come il mio sciocco eterogeneo Buddy Morgan Housel ha sottolineato in innumerevoli occasioni, il miglior investimento è spesso solo noioso e costantemente investire.

Nota: non sto dicendo che dovresti essere investito al 100% o al 120% in ogni momento., Ma per la maggior parte delle persone con un orizzonte di investimento lungo, essere 40% in contanti non ti aiuterà a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

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Nel mio caso, i risultati che ho prodotto per il pazzo probabilmente sarebbero stati considerevolmente migliori se avessi passato meno tempo a girarmi i pollici e più tempo a ottenere quel denaro investito.

Lezione 2: Sapere quello che sai. All’inizio del mio portafoglio, ho detto che avrei investito esclusivamente in società finanziarie-cioè: banche, compagnie di assicurazione, gestori di private equity e simili., Ho deciso che, anche se sapevo che il settore finanziario nel suo complesso sarebbe andato dentro e fuori favore rispetto agli altri settori nel S & P. E avevo ragione: sfortunatamente, il settore era comparabilmente fuori favore per praticamente l’intera corsa del mio portafoglio.

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Tra la data del mio primo investimento per il portafoglio e ora (23 marzo), il S&P 500 era vicino al 24%., Nel frattempo, l’ETF Vanguard Financials (VFH)-che ha posizioni top-10 in società che ho anche posseduto per il portafoglio di denaro reale-è salito meno del 19%.

Nonostante ciò, come detto sopra, quando eliminiamo l’impatto del mio denaro extra, le singole scelte nel mio portafoglio battono il mercato.

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Se avete intenzione di investire in singole aziende, trovo difficile enfatizzare l’importanza di comprendere le industrie e le aziende che si sta investendo in., E non mi interessa che tipo di investitore sei perché se sei un …

• Buffett discepolo che investe in “grandi aziende a buoni prezzi”, allora è meglio sapere che cosa una grande azienda si presenta come. Se non capisci davvero l’industria / azienda, sarà davvero difficile capire se è davvero fantastico.
• Hard-core value investor, quindi non puoi sperare di essere in grado di costruire qualsiasi tipo di valutazione ragionevole per un’azienda a meno che tu non sappia davvero cosa lo rende tick. Lanciare un mucchio di vomito di numeri in un foglio di calcolo non conta come valutazione.,
• Investitore di crescita a lungo termine, quindi è solo quando capisci le industrie, le tecnologie, le aziende e le tendenze che avrai una possibilità di identificare le aziende che prospereranno nei prossimi decenni.

E potrei andare avanti.

Sapere quello che sai, e investire in cose che si capisce. Investire è abbastanza difficile così com’è, non ha senso complicarlo cercando di investire in industrie e aziende che non capisci.

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Ho rispettato questa idea quando ho deciso di concentrare il mio portafoglio esclusivamente sui finanziari. Ma attraverso l’esperienza di gestione del portafoglio, sono diventato ancora più convinto della sua importanza.

Lezione 3: Non hai bisogno di molte idee

Non ho comprato tutte quelle aziende nel mio portafoglio di soldi veri. Invece, per lo più ho acquistato e poi riacquistato le aziende che avevo già trovato, ricercato e capito.

Spesso cado nella trappola di voler inseguire ogni scoiattolo che corre nella mia periferia., Ma quando lascio che si insinui nel mio investimento, finisco con un portafoglio pieno di aziende che capisco solo a metà (vedi sopra per il motivo per cui è una brutta cosa).

Il rovescio della medaglia, quando ho un portafoglio più piccolo e focalizzato, c’è molta più opportunità di conoscere veramente quelle aziende e capire cosa le farà o le romperà (vedi sopra per il motivo per cui questa è una buona cosa).,

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Credo nella diversificazione, ma non credo che la diversificazione significa acquistare un sacco di aziende casuali che hai appena studiato (sì, sì, vedi di nuovo sopra). Se non è possibile diversificare abbastanza tra le singole aziende che si conoscono e capiscono, poi un buon trucco magico è quello di diversificare in un’ondata della bacchetta con l’acquisto di un fondo indicizzato a fianco i singoli titoli.

Se vogliamo seguire Buffett e la sua brama di “grandi aziende” why e perché non vorremmo?, — allora dobbiamo affrontare la verità che le grandi aziende non vengono in bushel. Sono là fuori, ma un portafoglio di 200 azioni non è probabilmente un portafoglio di 200 grandi aziende.

Matt Koppenheffer scrive per Il Motley Fool. Possiede azioni di Vanguard Financials ETF.