nagy összegre van szüksége a banktól, és attól tart, hogy a bank nem adja meg a szükséges összeget.
ez érthető aggodalom a banki ügyfelek számára, különösen pénzügyi vészhelyzet esetén.
valójában aggályai indokoltak.,
csakúgy, mint lehetnek szabályok, amikor a letétbe nagy mennyiségű alapok, ugyanez igaz, amikor a kivonás.
például a $10,000 visszavonása nem ugyanaz, mint az $100 kivonása.
a nagy jegyű készpénzfelvételek esetében korlátozások lehetnek arra vonatkozóan, hogy mennyit lehet egyszerre visszavonni. És a bankja?
különleges óvintézkedéseket kell követniük – ezek közül az egyik magában foglalja az IRS bevonását.,
ez Itt, mit fogsz tanulni:
- A szabályok nagy készpénzfelvétel
- Hogyan lehet elkerülni emelése vörös zászlók
- Kényelmi, biztonsági aggályok
Ha Kell, hogy vonja vissza a Nagy Pénz
lehet, hogy bizonyos esetekben, amikor egy személy lehet … vagy, az kell, hogy vonja vissza egy hatalmas mennyiségű pénzt, a pénzt a banktól:
- Azt szeretné, hogy egy nagy jegyet vásárolni, mint készpénzzel, csak egy autó, anélkül, hogy használja a hitelkártya vagy meghaladja, a hitel felhasználását, ami negatívan befolyásolja a hitel pontszám.
- megvan, hogy a készpénz biztonságosabb otthon.,
- visszafizetsz valakit (pl. korábban kölcsönkértél pénzt).
Ez nem jelenti azt, hogy ezen okok bármelyike jó ötlet lenne, ha ilyen sok készpénzt hordozna rád.
veszélyes és kockázatos.
a készpénzt nehéz nyomon követni, könnyű elveszíteni és könnyen ellopni.
A Szabályok Visszavonására Nagy Mennyiségű Készpénz
Amikor letétbe több mint $10,000 egy időben, a bank, a credit union vagy a pénzügyi szolgáltató köteles kitölteni deviza tranzakciók jelentése, hogy az Internal Revenue Service.
Ez elsősorban biztonsági célokra.,
a nagy ok:
A Banktitokról szóló törvény (BSA) szerint a kormány meg akarja győződni arról, hogy nem használja ki bankját terrorizmus finanszírozására vagy pénzmosásra, vagy hogy a letétbe helyezett pénzt nem lopják el.
miért $ 10,000 és nem $8,000, vagy $3,000?
az APEH úgy döntött, hogy ez egy szép kerek szám, amely elég nagy ahhoz, hogy gyanút keltsen, mivel az ilyen méretű betétek ritkaság.,
strukturálás kisebb összegekkel
betétekkel, néhány ember megpróbálja megkerülni a 8300 IRS formanyomtatvány kitöltését azáltal, hogy kisebb lépésekben 10 000 dollárt tesz ki: $2,000 A befizetéskor, $ 5,000 a másikban stb.
azonban vigyázz.
Ez adóhivatali vizsgálatot indíthat el, és forró vízbe teheti magát a szövetségiekkel, akik ezt a gyakorlatot “strukturálásnak” nevezik (és egyes körökben “smurfingnak” nevezik).,
a strukturálás a pénzmosás látszólagos formája, amely feltételezi, hogy megpróbálja megkerülni a szövetségi szabályokat és szabályokat azáltal, hogy kisebb betéteket tesz a hatóságok reményében, hogy a 10,000 dolláros készpénzbetét észrevétlenül marad.
ugyanez vonatkozik a kivonásokra is. Betét vagy visszavonás, a tranzakció egy tranzakció, így a 10 000 dollár feletti banki visszavonás ugyanazt a folyamatot vonja maga után.
hogyan lehet készpénzt felvenni anélkül, hogy vörös zászlókat emelne
itt van, hogyan kell megközelíteni.,
először is, attól függően, hogy a dollár összegét, megérteni, hogy a bank nem lehet elég készpénzt a boltozat, hogy az Ön.
Az igazság az,:
A bankok gyakran nem annyira készpénzt kézzel ellentétben a kép jelen.
az 1 millió dolláros kifizetés nagyobb összeg lehet, mint a bankfiókja a helyszínen.
tehát előfordulhat, hogy egy-két hetet kell várnia az újonnan likvid pénznem visszakeresése előtt.
a pénzt szó szerint be kell szállítani speciális kivonásokhoz, a bank pedig megkövetelheti, hogy néhány napos értesítést adjon meg.,
és, lehet, hogy meg kell magyarázni a természet a visszavonás a pénztáros vagy banki rep, ha ez több mint $10,000 küszöb.
bár ez úgy tűnhet, mint egy invázió a magánélet, Ez az információ szükséges a jelentés az IRS.
úgy néz ki, a szokásos, hogy valaki, hogy vonja vissza egy ilyen jelentős mennyiségű pénzt, abnormális egy ügyfél, aki általában foglalkozik a kis-közepes méretű tranzakciók.
üzleti vagy személyes célokra szolgál?,
minél nagyobb a tervezett készpénzfelvétel, annál riasztóbb lehet a tranzakció, mivel a készpénz csak azt a jelet küldi, hogy ” gátlástalan okokból használják, hogy nem akarok visszavezetni rám.”
Megjegyzés: A bankok tudják, hogy pénzügyi csalások vannak odakint. Az alkalmazottak további részleteket kérhetnek annak kiderítésére, hogy az ügyfél valamilyen csalás áldozatává válik-e.
nem tudja nyilvánosságra hozni, hogy mit tervez a visszavont pénzeszközökkel (különösen készpénz esetén), és megtagadhatják a pénzt, vagy gyanús vagy potenciálisan csalárd tevékenység miatt jelenthetik a hatóságoknak.,
nem kell aggódnia.
mindez nem azt jelenti, hogy elriasztja vagy megijeszti Önt a saját pénzének a saját számláján történő átutalásától.,
ne feledje, ezek a tippek:
- Együttműködik a bank, ha azt tervezi, hogy a nagy kivonás
- Töltse ki a szükséges papírokat, majd készültem azonosító (mint például a jogosítvány, útlevél vagy más AZONOSÍTÓJA), plusz számla számát, valamint a részletek
- Nyilvánosságra, amit a banknak kell (mint a mi a pénzt, majd használt)
- Kerülni, hogy kisebb kivonás, hogy adja ki a 10.000 dollárt, vagy több, hogy csökkentsék a kockázatot, strukturáló
Miután elvégezte a lépéseket, az a pénz a tiéd, hogy vonja vissza.
biztonságosabb lehetőségek, amelyeket figyelembe kell venni
az alsó sor…,
A Hatalmas kivonások nemcsak kényelmetlenek, hanem nem biztonságosak.
a $10,000 $100 számlákban lévő köteg csak fél hüvelyk vastag. Ha 100.000 dollárt vonnál vissza, 10-et kapnál.
visszavonja $1 millió, ez 100 halom. Viszonylag észrevétlennek tűnik, ha egy bőröndöt, vagy akár egy borítékot hordoz, tele nagy számlákkal.
de ez nem akadályozza meg a tolvajt abban, hogy kiraboljon vagy betörjön a házába, tudva, hogy ott tartja a készpénzt.,
plusz, bárki, aki a pénzügyi hozzáértés felhalmozni jelentős alapok a bank tisztában kell lenniük azzal, hogy a nem készpénzes befektetési módszerek, betét, és visszavonása a legokosabb — és legbiztonságosabb — módon tranzakciókat pénzt.
fontolja meg néhány módon, hogy mozog egy nagy mennyiségű pénzt átutalása nélkül készpénz fizikailag (ATM kivonás nem számít; vannak korlátai is):
használja a hitelkártyáját
Ha a készpénzfelvétel célja az volt, hogy fizetni a vásárlást, jobb, hogy azt a hitelkártya és fizeti ki az egyenleget.,
hogy az említett:
Ez azt jelentheti, egyre felszámított kamatot, ha hordoz egy egyenleg hónapról hónapra, de ez fogja a hitel forog, és elkerüli a kockázatot hordozó bank érdemes készpénz körül.
először ellenőrizze a kártya hitelkeretét.
kap egy pénztáros csekket
ahelyett, hogy visszavonja, mondjuk, $100,000 készpénzben, a bank tervezet egy pénztáros csekket a kívánt összeget.,
tökéletes (és végső soron biztonságosabb) helyettesítője a veszélyes mennyiségű készpénznek, a pénztári csekkeknél a legjobb dolog az, hogy úgy működnek, mint a rendszeres személyes csekkek, de fizetésüket a bank garantálja.
ne feledje:
vannak névleges díjak a pénztáros csekkekért (a legtöbb bank körülbelül 5 dollárt számít fel), de nagy összegek esetén bankja lemondhat a díjról.
Ha az ellenőrzés elveszett vagy rossz helyre került, akkor felelős lehet a kártalanítási kötvény megvásárlásáért is, mielőtt új csekket bocsáthat ki.,
pénzátutalás elektronikusan
a pénzátutalási módszerek széles skáláját használhatja anélkül,hogy valaha is kezelné a készpénzt.
ide tartoznak az átutalások, az elektronikus pénzátutalások, a személyes kifizetések stb.
A pénz biztonságos tartása
a biztonság az első számú, amikor bármilyen nagy tranzakcióról van szó-betét vagy visszavonás.
bankja biztosítani akarja, hogy a bank biztonsága ne sérüljön, és hogy eleget tesz az IRS-nek történő devizabejelentési kötelezettségének.,
és bár nem javasolhatjuk, hogy soha ne vegyen fel készpénzt kis vagy nagy címletű készpénzben, elengedhetetlen a biztonság érdekében tett lépések megtétele, ha a szokásosnál nagyobb összeget szállít.
tegye a banki napközben munkaidőben, és tartsa a készpénz elzárva a potenciális zsebtolvajok és készpénz-éhes tolvajok.
helyezze készpénzét a mellbevonat zsebébe, vagy rögzítse az Ön felé néző táskába vagy pénztárcába.
Maradj nyugodt, éber az autó, hogy a bank, a bank a kocsi, a kocsi a ház, de nem felhívni a figyelmet arra a tényre, hogy lehet, hogy van nála pénz.,
akkor is kérheti a bank biztonsági személyzetét, hogy kísérje el az autójához.