körülbelül másfél évvel ezelőtt munkáltatóm, a Motley bolond, nagyszerű lehetőséggel jött hozzám.
“miért nem, “azt mondták,” fog egy marék pénzt, és fektesse be a tőzsdén.”
elég jó, mi?,
gyorsan előre a mai napig, és Berlinbe költöztem (Németország, nem New Hampshire), hogy segítsek elindítani a Motley Fool Deutschlandot . Ez a lépés sajnos azt jelentette, hogy nagyon kevés időm van a bolond pénzének befektetésére.
tehát, miután ezt a cikket közzétették, megpróbálom elrejteni a könnyeimet, mivel a valódi pénzes Portfólióomat felszámolják. Szerencsére azonban, tudok magammal néhány leckét, hogy azt hiszem, tettek nekem egy jobb befektető. És talán ezek a leckék is segíthetnek néhányuknak.
1. lecke: fektessen be már!, Ez őrültnek tűnhet, de próbáljuk meg: ha a cél az, hogy pénzt fektessen be a hosszú távú megtérüléshez, akkor meg kell tennie … befektetni. Most. Nem később. Jövőre nem. Most.
kapcsolódó: Barnes& Noble jövedelmezőbb, mint amilyennek látszik a felszínen
a legtöbb időm befektetés a bolond pénzét, találtam magam ül egy jelentős mennyiségű “száraz por.”Ha történetesen egy magántőke-társaság-amely zsebek díjak még a pénzt, hogy nem fektetett -, hogy nem lehet olyan rossz dolog., Ha az S&P 500-at próbálja túllépni, ez nem egy nagyszerű játék. Bár az én állomány csákány átlagosan verte a piacon, ha figyelembe vesszük a húzás, hogy a készpénz biztosított, az én teljes portfolió vontatott S&P.
persze, visszatekintve tudjuk nézni bizonyos időszakokban, és azt mondják, “ez lett volna sokkal jobb, hogy ül készpénzben, akkor!”És ez, plusz egy negyeddolláros, talán átsegít egy New Jersey-i útdíjszedőn. De sok (bármilyen?,) közülünk tényleg minden jó kitalálni azokat különösen jó vagy különösen rossz időkben befektetni, mint ők történik?
most lépj vissza és nézd meg az S&p hosszú időkeretek alatt. Idő, hogy tölteni a készpénzt a pálya szélén az idő,hogy te nem kereső visszatér. Ahogy az én tarka bolond haver Morgan Housel rámutatott számtalan alkalommal, a legjobb befektetés gyakran csak, hogy unalmas, következetesen befektetés.
megjegyzés: nem azt mondom, hogy mindig 100% – nak vagy 120% – nak kell lennie., De a legtöbb ember számára, akiknek hosszú befektetési horizontja van, 40% készpénzben nem fog segíteni a pénzügyi célok elérésében.
Related: Ne akard, hogy ezt a 2 nagy befektetés hibákat
az én esetemben, az eredmények azt állítják elő A Bolond, valószínűleg már lényegesen jobb volt, így kevesebb időt töltöttem dobolok az ujjaimmal, majd több időt, hogy pénzt fektetett.
2. lecke: Tudja meg, mit tud. A portfólióm elején azt mondtam, hogy kizárólag pénzügyi vállalatokba fogok befektetni , azaz: bankokba, biztosítótársaságokba, magántőke-kezelőkbe stb., Úgy döntöttem, hogy bár tudtam, hogy a pénzügyi szektor egésze megy ki a divatból, mint a más ágazatokban a S&P. Pedig igazam volt: Sajnos, az ágazatban volt, viszonylag a szívességet szinte a teljes távon a portfólió.
kapcsolódó: hogyan kell befektetni $20, $100, és $1,000 (és több)
között az első befektetés a portfolió és most (március 23), Az S&P 500 volt közel 24%., Eközben a Vanguard Financials ETF (VFH)-amely top-10 pozícióval rendelkezik olyan vállalatokban, amelyek szintén a valódi Pénzportfólió tulajdonában voltak-kevesebb, mint 19% – kal nőtt.
annak Ellenére, hogy, mint már említettük, amikor eltávolítják a hatása az extra pénz, az egyéni választás a portfólió verte a piacon.
kapcsolódó: 3 Olcsó osztalék készletek lehet kapni most
Ha azt tervezi, hogy fektessenek be az egyes vállalatok, nehezen hangsúlyozni annak fontosságát, hogy megértsék az iparágak és a vállalatok, hogy te befektetés., És nem érdekel, milyen befektető vagy, mert ha igen …
- Buffett tanítványa, hogy fektet a “nagy cégek jó áron”, akkor jobb, ha tudja, mi egy nagy cég néz ki. Ha nem igazán érti az iparágat / céget, akkor nagyon nehéz lesz kitalálni, hogy valóban nagyszerű-e.
- Hard-core value investor, akkor nem lehet remélni, hogy képes legyen bármilyen ésszerű értékelést készíteni egy vállalat számára, hacsak nem igazán tudja, mi teszi a kullancsot. Egy csomó szám hányást egy táblázatba dobni nem számít értékbecslésnek.,
- hosszú távú növekedési befektető, akkor csak akkor, ha megérti az iparágakat, technológiákat, vállalatokat és trendeket, akkor lehetősége van arra, hogy azonosítsa azokat a vállalatokat, amelyek az elkövetkező évtizedekben növekedni fognak.
és folytathatnám.
tudja, mit tud, és fektessen be a dolgokat, hogy érti. Befektetés elég nehéz, mint ez, nincs értelme bonyolítja azt próbál befektetni Iparágak, Vállalatok, hogy nem érti.
kapcsolódó: 3 vállalat Apple Inc., Figyelnem kell a
tiszteletben tartottam ezt az elképzelést, amikor úgy döntöttem, hogy a portfóliómat kizárólag a pénzügyekre összpontosítom. De a Portfólió működtetésének tapasztalatai révén még inkább meggyőződtem annak fontosságáról.
3. lecke: nem kell sok ötlet
nem vettem meg annyi céget a valódi pénzes Portfóliómban. Ehelyett többnyire megvásároltam, majd visszavásároltam azokat a vállalatokat, amelyeket már találtam, kutattam, megértettem.
gyakran esik abba a csapdába, hogy minden mókust üldözni akarok, amely a perifériámba fut., De amikor hagyom, hogy a kúszás az én befektetés, a végén egy portfolió tele cégek, hogy én csak félig értem (lásd fent, hogy miért ez egy rossz dolog).
a másik oldalon, ha van egy portfólió, amely kisebb és koncentrált, van sokkal több lehetőséget, hogy igazán megismerni ezeket a vállalatokat, és megérteni, hogy mi fog tenni ,vagy megtörni őket (lásd fent, hogy miért ez egy jó dolog).,
kapcsolódó: 3 energiakészletek, amelyeket vásárolni tervezünk
hiszek a diverzifikációban, de nem hiszem, hogy a diverzifikáció sok véletlenszerű vállalat vásárlását jelenti, amelyeket alig kutatott (igen, igen, lásd fent újra). Ha nem tudja eléggé diverzifikálni az egyes ismert és megértett vállalatokat, akkor egy jó mágikus trükk az, hogy diverzifikálja a pálca egyik hullámát azáltal, hogy indexalapot vásárol az egyes készletek mellett.
Ha követni akarjuk Buffett és a “nagy cégek” iránti vágyát-és miért ne akarnánk?, — akkor szembe kell néznünk az igazsággal, hogy a nagy cégek nem jönnek bozótban. Kint vannak, de egy 200 részvényből álló Portfólió valószínűleg nem 200 nagy cég portfóliója.
Matt Koppenheffer írja a tarka bolond. A Vanguard Financials ETF részvényeinek tulajdonosa.