befektetés: Bevezetés

a befektetési környezet rendkívül dinamikus és folyamatosan fejlődő lehet. De azok, akik időt szánnak arra, hogy megértsék az alapelveket és a különböző eszközosztályokat, hosszú távon jelentősen nyerhetnek. Az első lépés a különböző típusú befektetések megkülönböztetésének megtanulása, valamint az, hogy milyen rung-ot foglalnak el a “kockázati létrán”.”

A befektetési kockázati létra megértése

itt vannak a fő eszközosztályok, növekvő kockázati sorrendben, a befektetési kockázati létrán.,

készpénz

a készpénzes bankbetét a legegyszerűbb, legkönnyebben érthető befektetési eszköz—és a legbiztonságosabb. Nemcsak pontos ismereteket ad a befektetőknek arról, hogy mekkora kamatot fognak keresni, hanem azt is garantálja, hogy visszakapják a tőkéjüket.

a hátránya, hogy a megtakarítási számlán elhelyezett készpénzből származó kamat ritkán veri az inflációt. A letéti igazolások (CDs) nagyon likvid eszközök, nagyon hasonlítanak a készpénzhez, amelyek olyan eszközök, amelyek általában magasabb kamatlábakat biztosítanak, mint a megtakarítási számlákon., A pénz azonban egy időre le van zárva, és elképzelhető, hogy korai elvonási szankciókról van szó.

kötvények

a kötvény olyan adósságinstrumentum, amely egy befektető által a hitelfelvevőnek nyújtott kölcsönt képvisel. Egy tipikus kötvény magában foglal egy társaságot vagy egy kormányzati ügynökséget, ahol a hitelfelvevő rögzített kamatlábat bocsát ki a hitelezőnek tőkéjük felhasználásáért cserébe. A kötvények általánosak azokban a szervezetekben, amelyek műveletek, vásárlások vagy más projektek finanszírozására használják őket.,

a Kötvénykamatokat alapvetően a kamatlábak határozzák meg. Emiatt erősen kereskednek a mennyiségi lazítás időszakában, vagy amikor a Federal Reserve—vagy más központi bankok—kamatot emelnek.

befektetési alapok

a befektetési alap olyan típusú befektetés, ahol egynél több befektető együttesen gyűjti össze pénzét értékpapírok vásárlása céljából. A befektetési alapok nem feltétlenül passzívak, mivel azokat olyan portfóliókezelők kezelik, akik az összevont befektetéseket részvényekre, kötvényekre és egyéb értékpapírokra osztják szét és osztják szét., Az egyének befektethetnek befektetési alapokba részvényenként mindössze 1,000 dollárért, lehetővé téve számukra, hogy diverzifikáljanak egy adott portfólióban található 100 különböző készletre.

a befektetési alapokat néha úgy tervezték, hogy utánozzák a mögöttes indexeket, például az S&P 500 vagy Dow ipari Index. Számos befektetési alapot is aktívan kezelnek, ami azt jelenti, hogy azokat a portfóliókezelők frissítik, akik gondosan nyomon követik és módosítják az alapon belüli allokációikat., Ezek az alapok azonban általában nagyobb költségekkel járnak—mint például az éves kezelési díjak és a front-end díjak—, amelyek a befektető hozamát csökkenthetik.

a befektetési alapokat a kereskedési nap végén értékelik, és az összes vételi és eladási tranzakciót a piac bezárása után is végrehajtják.

tőzsdei alapok (ETFs)

tőzsdei alapok (ETFs) nagyon népszerűvé váltak az 1990-es évek közepén történő bevezetése óta. az ETF-ek hasonlóak a befektetési alapokhoz, de egész nap kereskednek egy tőzsdén., Ily módon tükrözik a készletek Vételi-Eladási viselkedését. Ez azt is jelenti, hogy értékük drasztikusan megváltozhat egy kereskedési nap folyamán.

az ETFs nyomon követhet egy mögöttes indexet, például az S&P 500 vagy bármely más “kosár” részvényt,amellyel az ETF kibocsátója alá kívánja vonni egy adott ETF-et. Ez magában foglalhat bármit a feltörekvő piacokról, az árukról, az egyes üzleti ágazatokról, például a biotechnológiáról vagy a mezőgazdaságról stb. A könnyű Kereskedés és a széles körű lefedettség miatt az ETF-ek rendkívül népszerűek a befektetők körében.,

készletek

a részvények részvényei lehetővé teszik a befektetők számára, hogy részt vegyenek a vállalat sikerében az állomány árának emelkedésével és osztalékokkal. A részvényeseknek felszámolás esetén (vagyis a csődbe jutott társaság) követelésük van a Társaság eszközeire, de nem rendelkeznek az eszközökkel.

a részvényesek közgyűlésén a részvényesek szavazati joggal rendelkeznek. Az előnyben részesített részvények birtokosai nem rendelkeznek szavazati joggal, de az osztalékfizetések tekintetében előnyben részesítik a közös részvényeseket.,

alternatív befektetések

az alternatív befektetések hatalmas univerzuma létezik, beleértve a következő ágazatokat:

• ingatlan: a befektetők ingatlanokat szerezhetnek közvetlenül kereskedelmi vagy lakóingatlan vásárlásával. Alternatív megoldásként ingatlanbefektetési alapokban (Reit) is vásárolhatnak részvényeket. REITs jár, mint a befektetési alapok, ahol egy csoport a befektetők egyesítik a pénzt együtt ingatlanvásárlás. Ugyanazon a tőzsdén kereskednek, mint a készletek.,
• Hedge funds and private equity funds: Hedge funds, which may invest in a spectrum of assets designed to deliver beyond market returns, called “alpha.”A teljesítmény azonban nem garantált, a fedezeti alapok hihetetlen hozamváltozásokat tapasztalhatnak, amelyek néha jelentős árréssel alulteljesítik a piacot. Jellemzően csak az akkreditált befektetők, ezek a járművek gyakran igényelnek magas kezdeti beruházások $1 millió vagy több. Emellett hajlamosak a nettó vagyonra vonatkozó követelményeket is előírni. Mindkét befektetési típus jelentős időszakokra lekötheti a befektető pénzét.,
• áruk: az áruk tárgyi erőforrásokra, például aranyra, ezüstre, nyersolajra, valamint mezőgazdasági termékekre vonatkoznak.

hogyan kell ésszerűen, megfelelően és egyszerűen

sok veterán befektető diverzifikálja portfólióit a fent felsorolt eszközosztályok segítségével, a keverék tükrözve a kockázat iránti toleranciáját. Jó tanács a befektetők számára, hogy egyszerű befektetésekkel kezdjék, majd fokozatosan bővítsék portfólióikat., Pontosabban, a befektetési alapok vagy az ETF-ek jó első lépés, mielőtt továbblépnének az egyes részvényekre, ingatlanokra és más alternatív befektetésekre.

azonban a legtöbb ember túl elfoglalt ahhoz, hogy napi rendszerességgel ellenőrizze portfólióit. Ezért a piacot tükröző indexalapokkal való ragaszkodás életképes megoldás. Steven Goldberg, a Tweddell Goldberg Investment Management és a longtime befektetési alapok igazgatója Kiplinger.com továbbá azt állítja, hogy a legtöbb egyénnek csak három indexalapra van szüksége: az egyik az Egyesült Államokra vonatkozik., részvénypiac, egy másik nemzetközi részvényekkel,a harmadik pedig kötvényindex.

az alsó sor

a befektetési oktatás elengedhetetlen-csakúgy, mint a nem teljesen érthető beruházások elkerülése. Támaszkodjon a tapasztalt befektetők megbízható ajánlásaira, miközben elutasítja a “forró tippeket” megbízhatatlan forrásokból. Szakemberekkel való konzultáció során keresse meg azokat a független pénzügyi tanácsadókat, akik csak az idejükért fizetnek, ahelyett, hogy jutalékokat gyűjtenének. Mindenekelőtt diverzifikálja a gazdaságokat széles körben.,