à Propos d’un an et demi, mon employeur, La Motley Fool, est venu à moi avec une grande occasion.
« pourquoi ne pas », ont-ils dit, « prendre une poignée de notre argent et l’investir dans le marché boursier. »
plutôt cool, hein?,
avance rapide jusqu’à aujourd’hui, et j’ai déménagé à Berlin (Allemagne, pas au New Hampshire) pour aider à lancer Motley Fool Deutschland . Cette décision a malheureusement signifié que j’ai très peu de temps pour continuer à investir l’argent du Fou.
donc, après la publication de cet article, je vais essayer de cacher mes larmes alors que mon portefeuille en argent réel est liquidé. Heureusement cependant, je peux prendre avec moi quelques leçons qui, je pense, ont fait de moi un meilleur investisseur. Et peut-être que ces leçons peuvent aider quelques-uns d’entre vous aussi.
Leçon 1: Investir déjà!, Celui-ci peut sembler fou, mais essayons: Si votre but est d’investir votre argent pour obtenir des rendements à long terme, alors vous devriez … investir. Maintenant. Pas plus tard. Pas l’année prochaine. Maintenant.
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pendant la plupart de mon temps à investir L’argent du fou, je me suis retrouvé assis sur une quantité considérable de « poudre sèche. »Si vous êtes une société de capital-investissement which qui empoche des frais même sur de l’argent qui n’est pas investi — ce n’est peut-être pas une si mauvaise chose., Si vous essayez de dépasser le s& P 500, ce n’est pas un bon jeu. Bien que mes choix boursiers aient en moyenne battu le marché, lorsque vous avez considéré le frein que l’argent a fourni, mon portefeuille global a traîné le s & P.
Bien sûr, rétrospectivement, nous pouvons regarder certaines périodes et dire: « il aurait été beaucoup mieux d’être assis sur de l’argent alors! »Et cela, plus un rouleau de quartiers, pourrait vous faire passer par un poste de péage du New Jersey. Mais sont nombreux (tout?,) d’entre nous vraiment tout bon à comprendre ces moments particulièrement bons ou particulièrement mauvais à investir comme ils se produisent?
maintenant, reculez et regardez le s&P sur de longues périodes. Le temps que vous passez avec votre argent sur la touche est le temps que vous ne gagnez pas de retours. Comme mon copain fou hétéroclite Morgan Housel l’a souligné à d’innombrables reprises, le meilleur investissement est souvent simplement d’être ennuyeux et d’investir constamment.
Remarque: Je ne dis pas que vous devriez être investi à 100% ou 120% en tout temps., Mais pour la plupart des personnes ayant un horizon d’investissement long, être 40% en espèces ne vous aidera pas à atteindre vos objectifs financiers.
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Dans mon cas, les résultats que j’ai Produits Pour Le Fou auraient probablement été considérablement meilleurs si j’avais passé moins de temps à me tordre les pouces et plus de temps à investir cet argent.
Leçon 2: sachez ce que vous savez. Au début de mon portefeuille, j’ai dit que j’investirais uniquement dans des sociétés financières-c’est-à-dire: des banques, des compagnies d’assurance, des gestionnaires de capital-investissement, etc., J’ai décidé que même si je savais que le secteur financier dans son ensemble irait en défaveur par rapport aux autres secteurs du S&P. et j’avais raison: malheureusement, le secteur était comparativement en défaveur pour à peu près toute la course de mon portefeuille.
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entre la date de mon premier investissement pour le portefeuille et maintenant (23 mars), le s&P 500 était en hausse de près de 24%., Pendant ce temps, L’ETF Vanguard Financials (VFH)-qui a des positions top-10 dans des sociétés que je possédais également pour le portefeuille en argent réel-a augmenté de moins de 19%.
malgré cela, comme mentionné ci-dessus, lorsque nous éliminons l’impact de mon argent supplémentaire, les choix individuels de mon portefeuille battent le marché.
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Si vous envisagez d’investir dans des entreprises individuelles, j’ai du mal à trop insister sur l’importance de comprendre les industries et les entreprises dans lesquelles vous investissez., Et je me fiche de quel genre d’investisseur vous êtes parce que si vous êtes un …
- Buffett disciple qui investit dans « de grandes entreprises à de bons prix », alors vous feriez mieux de savoir à quoi ressemble une grande entreprise. Si vous ne comprenez pas vraiment l’industrie / l’entreprise, il sera vraiment difficile de savoir si c’est vraiment génial.
- investisseur de valeur Noyau Dur, alors vous ne pouvez pas espérer être en mesure de construire une sorte d’évaluation raisonnable pour une entreprise à moins que vous ne sachiez vraiment ce qui la fait tiquer. Jeter un tas de nombre-vomir dans une feuille de calcul ne compte pas comme une évaluation.,
- investisseur en croissance à Long terme, alors ce n’est que lorsque vous comprenez les industries, les technologies, les entreprises et les tendances que vous aurez une chance d’identifier les entreprises qui prospéreront au cours des prochaines décennies.
et je pourrais continuer.
Sachez ce que vous savez et investissez dans des choses que vous comprenez. Investir est assez difficile car il est, il n’y a aucun sens compliquer en essayant d’investir dans des industries et des entreprises que vous ne comprenez pas.
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j’ai respecté cette idée lorsque j’ai décidé de concentrer mon portefeuille uniquement sur les finances. Mais grâce à l’expérience de la gestion du portefeuille, je suis devenu encore plus convaincu de son importance.
Leçon 3: vous n’avez pas besoin de beaucoup d’idées
je n’ai pas acheté autant d’entreprises dans mon portefeuille en argent réel. Au lieu de cela, j’ai principalement acheté puis racheté les entreprises que j’avais déjà trouvées, recherchées et comprises.
je tombe souvent dans le piège de vouloir chasser toutes écureuil qui court dans ma périphérie., Mais quand je laisse cela se glisser dans mon investissement, je me retrouve avec un portefeuille plein de sociétés que je ne comprends qu’à moitié (voir ci-dessus pour savoir pourquoi c’est une mauvaise chose).
d’un autre côté, lorsque j’ai un portefeuille plus petit et concentré, il y a beaucoup plus d’occasions de connaître vraiment ces entreprises et de comprendre ce qui va les faire ou les casser (voir ci-dessus pour savoir pourquoi c’est une bonne chose).,
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je crois en la diversification, mais je ne crois pas que la diversification signifie acheter beaucoup d’entreprises aléatoires que vous avez à peine recherchées (ouais, ouais, voir ci-dessus encore). Si vous ne pouvez pas diversifier suffisamment les entreprises individuelles que vous connaissez et comprenez, alors un bon tour de magie consiste à diversifier en une seule vague en achetant un fonds indiciel aux côtés de vos actions individuelles.
Si nous voulons suivre Buffett et sa soif de « grandes entreprises » — et pourquoi ne pas nous voulons?, — alors nous devons faire face à la vérité que les grandes entreprises ne viennent pas dans les boisseaux. Ils sont là, mais un portefeuille de 200 actions n’est probablement pas un portefeuille de 200 grandes entreprises.
Matt Koppenheffer écrit pour The Motley Fool. Il possède des actions du FNB Vanguard Financials.