Amérique du Nord
Canada
le paragraphe 380(1) du Code criminel donne la définition générale de la fraude au Canada:
380.,r déterminée ou non, de biens, d’argent ou valeur mobilière ou d’un service,
(a) est coupable d’un acte criminel et passible d’un emprisonnement n’excédant pas quatorze ans, où l’objet de l’infraction est un titre testamentaire ou si la valeur de l’objet de l’infraction dépasse cinq mille dollars; b) est coupable (i) d’un acte criminel et passible d’un emprisonnement pour une durée n’excédant pas deux ans, ou (ii) d’une infraction punissable sur déclaration sommaire de culpabilité, d’où la valeur de l’objet de l’infraction ne dépasse pas cinq mille dollars.,
en plus des sanctions décrites ci-dessus, le tribunal peut également rendre une ordonnance d’interdiction en vertu de l’article 380.2 (empêchant une personne de »chercher, obtenir ou poursuivre un emploi, ou de devenir ou d’être bénévole à quelque titre que ce soit, qui implique d’avoir autorité sur les biens immobiliers, l’argent ou la sécurité de valeur d’une autre personne »). Elle peut également rendre une ordonnance de restitution en vertu de l’article 380.3.
Les tribunaux canadiens ont conclu que l’infraction comprend deux éléments distincts:
- Un acte interdit de tromperie, de mensonge ou d’autres moyens frauduleux., En l’absence de tromperie ou de mensonge, les tribunaux examineront objectivement un « acte malhonnête »; et
- la privation doit être causée par l’acte interdit, et la privation doit porter sur des biens, de l’argent, une sécurité de valeur ou tout service.
La Cour suprême du Canada a statué que la privation est satisfaite sur la preuve d’un préjudice, d’un préjudice ou d’un risque de préjudice; il n’est pas essentiel qu’il y ait une perte réelle., La privation d’informations confidentielles, sous forme de secret commercial ou de matériel protégé par le droit d’auteur ayant une valeur commerciale, a également été considérée comme relevant de l’infraction.
États-Unis
fraude criminelle
aux États-Unis, les exigences en matière de preuve pour les accusations de fraude criminelle sont essentiellement les mêmes que pour les autres crimes: la culpabilité doit être prouvée hors de tout doute raisonnable. Partout aux États-Unis, les accusations de fraude peuvent être des délits ou des crimes en fonction du montant de la perte impliquée. La fraude de grande valeur peut également entraîner des pénalités supplémentaires., Par exemple, en Californie, des pertes de 500 000 $ou plus entraîneront deux, trois ou cinq ans de prison supplémentaires en plus de la peine régulière pour la fraude.
l’examen de la fraude de 2006 du gouvernement des États-Unis a conclu que la fraude est un crime largement sous-déclaré, et bien que divers organismes et organisations tentaient de s’attaquer au problème, une plus grande coopération était nécessaire pour obtenir un impact réel dans le secteur public. L’ampleur du problème a mis en évidence la nécessité d’un organe petit mais puissant pour rassembler les nombreuses initiatives de lutte contre la fraude qui existent.,
fraude civile
bien que les éléments peuvent varier selon la juridiction et les allégations spécifiques faites par un demandeur qui intente une poursuite alléguant une fraude, les éléments typiques d’une affaire de fraude aux États-Unis sont les suivants:
- Quelqu’un fausse représentation d’un fait important afin d’obtenir une action ou une abstention par une autre personne;
- l’autre personne se fonde sur la fausse déclaration; et
- l’autre personne subit un préjudice en raison de l’acte ou de l’abstention pris en se fondant sur la fausse déclaration.,
pour établir une réclamation civile pour fraude, la plupart des juridictions aux États-Unis exigent que chaque élément d’une réclamation pour fraude soit plaidé avec particularité et soit prouvé par une prépondérance des preuves, ce qui signifie qu’il est plus probable qu’autrement que la fraude a eu lieu. Certaines juridictions imposent une norme de preuve plus élevée, comme l’exigence de L’État de Washington selon laquelle les éléments de la fraude doivent être prouvés par des preuves claires, convaincantes et convaincantes (preuves très probables), ou L’exigence de la Pennsylvanie selon laquelle la fraude en common law doit être prouvée par des preuves claires et convaincantes.,
la mesure des dommages-intérêts dans les cas de fraude est normalement calculée en utilisant l’une des deux règles suivantes:
- La Règle du « bénéfice de la négociation », qui permet de recouvrer les dommages-intérêts d’un montant égal à la différence entre la valeur du bien s’il avait été représenté et sa valeur réelle;
- La perte directe, qui permet de recouvrer les dommages-intérêts d’un montant égal à la différence entre la valeur de ce qui a été donné et la valeur de ce qui a été reçu.,
des dommages-intérêts spéciaux peuvent être autorisés s’il est démontré qu’ils ont été causés de manière immédiate par la fraude du défendeur et que les montants des dommages sont prouvés avec précision.
de nombreuses juridictions permettent à un demandeur dans une affaire de fraude de demander des dommages-intérêts punitifs ou exemplaires.
Asie Pacifique
Chine
Collection D’histoires de Zhang Yingyu The Book of Swindles (disponible ici; env. 1617) témoigne d’une fraude commerciale rampante, en particulier impliquant des hommes d’affaires itinérants, à la fin de la Chine Ming.,La revue Science a rapporté en 2017 que la fraude sévissait dans le milieu universitaire chinois, entraînant de nombreuses rétractations d’articles et nuisant au prestige international de la Chine.The Economist, CNN et d’autres médias font régulièrement état d’incidents de fraude ou de mauvaise foi dans les pratiques commerciales et commerciales chinoises. Forbes cite la cybercriminalité comme une menace persistante et croissante pour les consommateurs chinois.
Europe
Royaume-Uni
en 2016, la valeur estimée perdue par la fraude au Royaume-Uni était de £193 milliards par an.,
en janvier 2018, Le Financial Times a rapporté que la valeur de la fraude au Royaume-Uni avait atteint un sommet en 15 ans de £2.11 bn en 2017, selon une étude. L’article indique que le cabinet d’expertise comptable BDO a examiné les cas de fraude signalés d’une valeur supérieure à £50,000 et a constaté que le nombre total est passé à 577 en 2017, contre 212 en 2003. L’étude a révélé que le montant moyen volé dans chaque incident a augmenté à £3.66 m, en hausse par rapport à £1.5 m en 2003.,
en novembre 2017, la fraude est l’infraction pénale la plus courante au Royaume-Uni selon une étude de Crowe Clark Whitehill, Experian et le Centre for Counter Fraud Studies. L’étude suggère que le Royaume-Uni perd plus de £190 milliards par an à cause de la fraude. £190 milliards est plus de 9% du PIB prévu du Royaume-Uni pour 2017 (billion 2,496 (£2,080) milliards selon ‘ Statistics Times). L’estimation de la fraude au Royaume-Uni est supérieure à l’ensemble du PIB de pays tels que la Roumanie, Le Qatar et la Hongrie.,
selon un autre examen du UK anti-fraud charity Fraud Advisory Panel (FAP), la fraude commerciale représentait £144bn, tandis que la fraude contre les particuliers était estimée à £9.7 bn. Le FAP a été particulièrement critique du soutien offert par la police aux victimes de fraude au Royaume-Uni en dehors de Londres., Bien que les victimes de fraude soient généralement renvoyées au centre national de signalement de la fraude et de la cybercriminalité du Royaume-Uni, Action Fraud, le FAP a constaté qu’il y avait « peu de chances » que ces signalements de crimes soient suivis de toute sorte de mesures d’application de la loi par les autorités britanniques, selon le rapport.
en juillet 2016, il a été signalé que les niveaux d’activité frauduleuse au Royaume-Uni ont augmenté au cours des années 10 à 2016, passant de £52 milliards à £193 milliards., Ce chiffre serait une estimation prudente, car comme L’a dit L’ancien commissaire de la police de la ville de Londres, Adrian Leppard, seulement 1 sur 12 de tels crimes sont effectivement signalés. Donald Toon, directeur du commandement de la criminalité économique de la NCA, a déclaré en juillet 2016: »les pertes annuelles au Royaume-Uni dues à la fraude sont estimées à plus de £190bn ». Les chiffres publiés en octobre 2015 de L’enquête sur la criminalité en Angleterre et au Pays De Galles ont révélé qu’il y avait eu 5.,1 million d’incidents de fraude en Angleterre et au Pays De Galles au cours de l’année précédente, affectant environ un ADULTE sur 12 et en faisant la forme de criminalité la plus courante.
toujours en juillet 2016, L’Office des statistiques nationales (ONS) a déclaré: « près de six millions de fraudes et de cybercriminels ont été commis l’année dernière en Angleterre et au Pays De Galles et a estimé qu’il y avait deux millions d’infractions d’utilisation abusive d’Ordinateurs et 3,8 millions d’infractions de fraude au cours des 12 mois »La fraude touche une personne sur dix au Royaume-Uni. Selon L’ONS, la plupart des fraudes concernent la fraude sur les comptes bancaires., Ces chiffres sont distincts de l’estimation principale selon laquelle un autre million de crimes 6.3 (distincts de la fraude) ont été perpétrés au Royaume-Uni contre des adultes au cours de L’année allant Jusqu’à Mars 2016.
la fraude n’a pas été incluse dans un « indice des préjudices criminels » publié par L’Office des statistiques nationales en 2016. Michael Levi, professeur de criminologie à L’Université de Cardiff, a fait remarquer en août 2016 qu’il était « profondément regrettable » que la fraude soit exclue du premier indice bien qu’elle soit le crime le plus courant signalé à la police au Royaume-Uni., Levi a déclaré: « Si vous avez certaines catégories qui sont exclues, elles sont automatiquement exclues des priorités de la police. »Le chef du Bureau national d’Audit (NAO), Sir Anyas Morse, a également déclaré: » pendant trop longtemps, en tant que crime de faible valeur mais à volume élevé, la fraude en ligne a été négligée par le gouvernement, les forces de l’ordre et l’industrie. C’est maintenant le crime le plus souvent expérimenté en Angleterre et au Pays De Galles et exige une réponse urgente. »
Angleterre, Pays De Galles et Irlande Du Nord
Depuis 2007, la fraude en Angleterre, au Pays De Galles et en Irlande Du Nord est couverte par la Loi de 2006 sur la fraude., La loi a reçu la sanction royale le 8 novembre 2006 et est entrée en vigueur le 15 janvier 2007.
la loi donne une définition légale de l’infraction pénale de fraude, la définissant en trois catégories: la fraude par fausse représentation, la fraude par défaut de divulgation de renseignements et la fraude par abus de position. Il prévoit que toute personne trouvée coupable de fraude est passible d’une amende ou d’un emprisonnement maximal de douze mois, sur déclaration sommaire de culpabilité (six mois en Irlande du Nord), ou d’une amende ou d’un emprisonnement maximal de dix ans, sur déclaration de culpabilité par mise en accusation., Cette loi remplace en grande partie les lois relatives à l’obtention de biens par tromperie, à l’obtention d’un avantage pécuniaire et à d’autres infractions qui ont été créées en vertu de la Loi de 1978 sur le vol.
Écosse
en droit écossais, la fraude est couverte par la common law et un certain nombre d’infractions légales. Les principales infractions de fraude sont la fraude de common law, les propos, le détournement de fonds et la fraude légale. La Loi de 2006 sur la fraude ne s’applique pas en Écosse.,
organisations gouvernementales
Le Serious Fraud Office est une branche du gouvernement du Royaume-Uni, responsable devant le Procureur général.
la National Fraud Authority (NFA) était, jusqu’en 2014, une agence gouvernementale coordonnant la lutte contre la fraude au Royaume-Uni.
Cifas est un Service britannique de prévention de la fraude, une organisation à but non lucratif pour tous les secteurs qui permet aux organisations de partager et d’accéder aux données de fraude en utilisant leurs bases de données., Le Cifas se consacre à la prévention de la fraude, y compris la fraude interne par le personnel, et à l’identification de la criminalité financière et connexe.