définition
le terme Compte lockbox fait référence à un service offert par les banques commerciales qui permet de collecter efficacement de l’argent auprès des clients. Le processus de lockbox commence par les paiements postés par les clients à une boîte postale appartenant à la société. La banque collecte les paiements de la boîte postale et dépose l’argent directement sur le compte de la société.
explication
également connu sous le nom de traitement des envois de fonds, un lockbox simplifie la collecte et le traitement des chèques reçus des clients., Ils sont fréquemment utilisés par les entreprises opérant dans plusieurs endroits, et sont populaires dans les zones urbaines. Les comptes Lockbox permettent aux entreprises de traiter les paiements dans les 24 heures, accélérant ainsi la collecte des espèces.
le processus de bout en bout comprend les étapes suivantes:
- la société conclut un accord avec une banque ou une institution financière locale pour les services de lockbox et loue une boîte postale près d’une succursale.
- L’entreprise autorise la banque à accéder au contenu de la boîte.,
- Les clients remettent les paiements à la société, en envoyant l’argent dû au numéro de boîte postale.
- Un employé de banque se rend au bureau de poste au moins une fois par jour pour récupérer les envois de fonds.
- La Banque traite les paiements et dépose l’argent collecté directement sur le compte d’épargne de l’entreprise.
- Les informations associées à ces transactions sont fournies à la société. Cela peut inclure le nom du client, la facture ou le numéro de compte, le montant remis et la date de la transaction.,
Les institutions financières ont la capacité de traiter d’importants volumes de paiements. Les machines à grande vitesse peuvent ouvrir le courrier, séparer les chèques des coupons, numériser des images et utiliser la reconnaissance optique de caractères pour traiter des dizaines de milliers de paiements par heure.
les coûts de transaction pour les services lockbox peuvent aller de 1,00 $par remise traitée à moins de dix cents.
termes connexes
actifs courants, espèces, télévirements, avances de voyage, comptes d’avances temporaires, liquidités excédentaires et à découvert, découvert bancaire