tarvitset suuren summan rahaa pankista ja olet huolissasi siitä, että pankki ei anna sinulle määrä että tarvitset.
se on ymmärrettävä huoli pankkiasiakkaista, etenkin jos kyseessä on taloudellinen hätä.
itse asiassa huolesi ovat perusteltuja.,
aivan kuten suuren rahamäärän tallettamista koskevia sääntöjä saattaa olla, sama pätee myös nostojen tekemiseen.
esimerkiksi 10 000 dollarin nostaminen ei ole sama asia kuin pelkkä 100 dollarin ulosotto.
isojen lippujen käteisnostoissa voi olla rajoituksia, kuinka paljon voit nostaa kerrallaan. Entä pankkisi?
heidän on noudatettava erityisiä varotoimia , joista yksi koskee veroviraston ottamista mukaan.,
Tässä on mitä opit:
- säännöt suuria käteisnostoja
- Miten välttää nostamalla punaiset liput
- Mukavuutta ja turvallisuutta koskevia huolenaiheita
, Kun haluat Nostaa Iso Raha
saattaa olla joitakin tapauksia, jolloin henkilö saattaa haluta-tai tarvita-voit peruuttaa valtava määrä rahaa käteisenä pankkiin:
- haluat tehdä iso lippu ostaa, kuten maksaa vain käteisellä auton ilman luottokorttia ja yli luotto käyttöaste, joka voi vaikuttaa kielteisesti luotto-pisteet.
- olet, että rahasi ovat turvallisempia kotona.,
- maksat jonkun takaisin (esim.lainasit rahaa aiemmin).
se ei tarkoita, että mistään näistä syistä kannattaisi kantaa niin paljon käteistä.
se on vaarallista ja riskialtista.
käteinen on vaikeasti jäljitettävissä, helposti hävitettävissä ja helposti varastettavissa.
Säännöt Vetää Suuria Määriä Käteistä
Kun menet tallettaa enemmän kuin 10 000 dollaria kerrallaan, teidän pankki, osuuspankki tai rahoituslaitos tarjoaja täyttää valuuttaa raportin Internal Revenue Service.
Se on lähinnä turvallisuussyistä.,
iso syy on:
Alle pankkisalaisuutta Act (BSA), hallitus haluaa varmistaa, että olet ei hyödyntää pankki rahoittaa terrorismia tai pestä rahaa, tai että olet rahan tallettaminen ei ole varastettu.
miksi $10,000 eikä $8,000, tai $3,000?
verottaja päätti, että kyseessä on mukavan pyöreä numero, joka on riittävän suuri herättämään epäilyjä, sillä sen kokoiset esiintymät ovat harvinaisuus.,
Jäsentämistä pienempiä määriä
talletukset, jotkut ihmiset yrittävät kiertää täyttämällä IRS Lomake 8300 tekemällä niiden 10 000 dollaria vähemmän kerrallaan: 2000 dollaria talletus, $5,000 toisessa, ja niin edelleen.
varo kuitenkin.
Tämä voi laukaista IRS tutkimuksessa ja maa sinulle kuumaa vettä Fbi: n kanssa, joka soittaa tämä käytäntö ”jäsentäminen” (ja joissakin piireissä sitä kutsutaan smurfing).,
Jäsentäminen on ilmeinen muodossa rahanpesun, että oletetaan, että olet yrittää kiertää liittovaltion sääntöjä ja määräyksiä tekemällä pienempiä talletuksia toiveita viranomaisille, että 10.000 dollaria käteistä, talletus menee huomaamatta.
sama koskee nostoja. Talletus tai peruuttaminen, tapahtuma on tapahtuma, joten yli 10 000 dollarin nostoon liittyy sama prosessi.
Kuinka nostaa käteistä nostamatta punaisia lippuja
näin lähestyt sitä.,
ensinnäkin, dollarimäärästä riippuen, ymmärrä, että pankillasi ei välttämättä ole tarpeeksi rahaa holvissaan antaakseen sinulle.
totuus on:
pankit eivät useinkaan ole niin paljon käteistä käsillä vastoin heidän esittämäänsä kuvaa.
miljoonan dollarin nosto voi olla suurempi summa kuin pankkikonttorisi on paikan päällä.
Joten, saatat joutua odottamaan viikon tai kaksi ennen kuin haetaan vasta neste valuutta.
rahat on kirjaimellisesti lähetetty erityisiä nostoja, ja pankki voi vaatia sinua toimittamaan muutaman päivän varoitusajalla.,
ja saatat joutua selittämään nostosi luonteen pankkivirkailijalle tai pankkivirkailijalle, jos se on yli tuon 10 000 dollarin rajan.
Vaikka tämä saattaa tuntua loukkaa yksityisyyttä, tätä tietoa tarvitaan niiden raportoida IRS.
Se voi näyttää epätavallista, että joku peruuttaa niin huomattava summa rahaa, epänormaali asiakkaalle, joka yleensä käsittelee pienten-to-keskisuurille liiketoimia.
onko se tarkoitettu liiketoimintaan vai henkilökohtaisiin tarkoituksiin?,
suurempi tarkoitettu noston, enemmän hälyttävä tapahtuma voi tuntua, koska vain käteinen lähettää signaalin ”Sitä käytetään häikäilemättömät syistä, että en halua jäljittää minua.”
huomaa: pankit tietävät, että finanssihuijauksia on liikkeellä. Työntekijät voivat pyytää lisätietoja selvittääkseen, joutuuko asiakas jonkinlaisen petoksen uhriksi.
ei ilmaise, mitä aiot tehdä peruuttaa varat (varsinkin kun se on rahaa), ja sinulla voisi olla kiisti rahaa, tai ilmoittaa viranomaisille epäilyttävistä tai mahdollisesti petollisen toiminnan.,
sinun ei tarvitse huolehtia.
kaiken tämän ei ole tarkoitus lannistaa tai pelotella sinua siirtämästä omia rahojasi omaan tiliisi.,
Muista nämä vinkit:
- Yhteistyötä pankin kanssa, kun aikoo tehdä suuria nostoja
- Täytä tarvittavat lomakkeet ja valmistaa tunnistetiedot (kuten ajokortti, passi tai muu TUNNUS), plus-tilin numero ja yksityiskohtia
- Paljastaa, mitä pankki tarvitsee (kuten mihin rahat käytetään)
- Vältä tehdä pienempiä nostoja, jotka lisäävät jopa 10 000 dollaria tai enemmän vähentää riskiä jäsentäminen
Kun olet seurannut kaikki vaiheet, rahat ovat sinun peruuttaa.
turvallisempia vaihtoehtoja
pohjanoteeraus on…,
Valtavat nostot ovat paitsi hankalia, myös vaarallisia.
10 000 dollarin pino 100 dollarin seteleinä on vain puolen sentin paksuinen. Jos nostaisi 100 000 dollaria, niitä olisi 10.
Peru miljoona dollaria eli 100 pinoa. Näytät suhteellisen huomaamattomalta kantaessasi matkalaukkua tai jopa kirjekuorta, joka on täynnä suuria seteleitä.
mutta, joka ei estä varasta ryöstämästä sinua tai murtautumasta taloosi tietäen, että pidät siellä käteistä.,
Plus, kenenkään kanssa taloudellinen taju kasvattaa merkittävästi varoja pankin tulisi olla tietoinen siitä, että ei-käteistä menetelmiä, sijoitus -, talletus-ja peruuttaminen ovat älykkäin-ja turvallisin-tapoja käydä kauppaa rahaa.
Harkita joitakin tapoja siirtää suuren määrän rahaa ilman, että siirrät rahaa fyysisesti (käteisnostot ei lasketa, ne on rajansa, liian):
Käytä luottokortti
Jos käteisnoston oli tarkoitus maksaa ostaa, parempi laittaa se oma luottokortti ja maksaa tasapaino pois.,
Joka sanoi:
Se voi tarkoittaa saada peritä korkoa, jos kannat tasapaino kuukaudesta toiseen, mutta se pitää luotto-pyörivä ja välttää riskin kantaa pankki on syytä käteistä.
tarkista ensin korttisi luottoraja.
Saada pankkishekki tarkistaa
sen Sijaan, että vetää vaikkapa 100 000 dollaria käteistä, on pankki luonnos pankkishekki tarkistaa haluamasi määrä.,
täydellinen (ja lopulta turvallisempi) vaihtoehto kuljettaa noin vaarallisia määriä käteistä, parasta pankkishekki on, että ne toimivat kuten säännöllinen henkilökohtainen tarkastuksia, mutta niiden maksu on taattu pankki.
muista:
On olemassa nimellinen maksuja pankkishekki (useimmat pankit veloittaa noin $5), mutta suuret määrät, teidän pankki voi luopua maksu.
Jos Shekki on kadonnut tai kadonnut, saatat myös olla vastuussa korvausvastuun ostamisesta ennen kuin voit antaa uuden shekin.,
Siirtää rahaa sähköisesti
Voit käyttää monenlaisia menetelmiä siirtää rahaa ilman koskaan käsitellä rahaa itse.
ne sisältävät tilisiirtoja, sähköisiä varainsiirtoja, henkilökohtaisia maksuja ja paljon muuta.
rahojen tallettaminen
turvallisuus on ykkönen, kun kyse on minkä tahansa suuren tapahtuman — talletuksen tai noston tekemisestä.
pankkisi haluaa varmistaa, ettei pankkien tietoturva vaarannu ja että se täyttää valuuttaraportointivelvoitteensa verottajalle.,
Ja, vaikka emme voi neuvoa sinua vastaan koskaan peruuttamista käteistä pieniä tai suuria seteleitä, ottaa askeleen pysyä turvassa, jos olet kuljettavat suurempi kuin tavanomainen määrä on välttämätöntä.
tee pankkisi päiväsaikaan ja pidä rahasi poissa mahdollisten taskuvarkaiden ja rahanhimoisten varkaiden ulottuvilta.
Aseta rahasi rintatakkitaskujen sisään tai kiinnitä ne kassiin tai käsilaukkuun.
Pysy rauhallisena ja valppaana autosta pankkiin, pankki auton, ja auton kotiisi, mutta älä kiinnittää huomiota siihen, että saatat olla kuljettaa käteistä.,
saatat jopa pyytää pankin turvamiehiä saattamaan sinut autollesi.