Noin vuosi ja puoli sitten, minun työnantaja, Motley Fool, tuli minulle loistava tilaisuus.
”Miksi et”, he sanoivat, ”ota kourallinen meidän rahaa ja sijoittaa se osakemarkkinoilla.”
Pretty cool, huh?,
Nopea eteenpäin tänään, ja olen muuttanut Berliiniin (Saksa, ei New Hampshire) auttaa käynnistää Motley Fool Deutschland . Se siirto on valitettavasti merkinnyt sitä, että minulla on hyvin vähän aikaa jatkaa Narrin rahojen sijoittamista.
Joten, kun tämä artikkeli on julkaistu, yritän piilottaa kyyneleeni koska minun Todellinen Rahaa Portfolio puretaan. Onneksi voin kuitenkin ottaa mukaani muutaman oppitunnin, jotka ovat mielestäni tehneet minusta paremman sijoittajan. Ja ehkä nämä oppitunnit voivat auttaa myös muutamia teistä.
Oppitunti 1: Invest jo!, Tämä voi kuulostaa hullulta, mutta kokeillaan sitä: jos tavoitteena on sijoittaa rahaa saada pitkän aikavälin tuottoja niin sinun pitäisi … sijoittaa. Nyt. Ei myöhemmin. Ei ensi vuonna. Nyt.
aiheeseen Liittyvät: Barnes & Jalo On Kannattavampaa Kuin miltä Se Näyttää Pinnalla,
suurimman osan aikaa investoimalla Narri on rahaa, löysin itseni istuu huomattavan määrän ”kuiva jauhe.”Jos satut olemaan pääomasijoitusyhtiö — jossa taskut maksut jopa rahaa, että ei ole sijoitettu-se ei ehkä ole niin paha asia., Jos yrität edellä S&P 500, se ei ole hyvä pelata. Vaikka minun stock picks keskimäärin voittaa markkinat, kun pitää vetää, että rahat edellyttäen, minun koko salkun hinattava S&P. s.
Varmasti, in retrospect voimme tarkastella tiettyjen ajanjaksojen ja sanoa, ”Se olisi ollut paljon parempi olla istuu käteisellä sitten!”Ja se, sekä varikkokierros, saattaa saada sinut New Jerseyn tullikojun läpi. Mutta ovatko monet (yhtään?,) meistä todella mitään hyvää selvittää ne erityisen hyviä tai erityisen huonoja aikoja investoida, koska ne tapahtuvat?
Nyt askel taaksepäin ja tarkastella S&P pitkillä aikaväleillä. Aika, jonka vietät rahojen kanssa sivussa, on aikaa, jota et ansaitse palautuksia. Minun Motley Fool kaveri Morgan Housel on todennut lukemattomia kertoja, paras investointi on usein vain tylsää ja johdonmukaisesti sijoittaa.
Huomautus: en sano, että sinun pitäisi olla 100% tai 120% sijoitettu kaikkina aikoina., Mutta useimmille ihmisille, joilla on pitkä sijoitushorisontti, 40% käteisenä ei auta saavuttamaan taloudellisia tavoitteita.
aiheeseen Liittyvät: Älä tee näitä 2 iso investointi virheitä
– minun tapauksessani, tulokset olen esittänyt Hölmö olisi todennäköisesti ollut huomattavasti parempi, jos olisin viettänyt vähemmän aikaa pyöritellä peukaloita ja enemmän aikaa saada että käteistä investoinut.
Oppitunti 2: Know what you know. Salkkuni alussa sanoin sijoittavani pelkästään rahoitusyhtiöihin-eli pankkeihin, vakuutusyhtiöihin, pääomasijoitusyhtiöihin ja vastaaviin., Päätin, että vaikka tiesin, että rahoitusalan koko menisi sisään ja ulos palvelusta verrattuna muihin aloihin S&P. Ja olin oikeassa: Valitettavasti ala oli verrattain epäsuosiossa aika paljon koko ajaa minun salkku.
aiheeseen Liittyvät: Miten Sijoittaa $20, $100 ja $1,000 (ja Enemmän)
Välillä, jona ensimmäinen investment portfolio ja nyt (Maaliskuu 23), S&P 500 nousi lähes 24%., Samaan aikaan, Vanguard Financials ETF (VFH) — joka on top-10 tehtävissä yrityksissä, jotka olen myös omistanut Oikeaa Rahaa Portfolio-oli jopa vähemmän kuin 19%.
Huolimatta siitä, että, kuten edellä mainittiin, kun riisumme pois vaikutus minun ylimääräistä rahaa, yksilö poimii minun portfolio voittaa markkinat.
aiheeseen Liittyvät: 3 Halpa Osinko Varastot, että Voit Ostaa Juuri Nyt
Jos aiot investoida yksittäisten yritysten, minun on vaikea liikaa korostaa, että on tärkeää ymmärtää teollisuuden ja yritysten, että olet investoimalla., Enkä välitä millainen sijoittaja olet, koska jos olet …
- Buffett disciple, joka sijoittaa ”suuriin yrityksiin hyvillä hinnoilla”, silloin on parempi tietää, miltä suuri yritys näyttää. Jos et ymmärrä, teollisuus/yritys, se on todella vaikea selvittää, onko se on todella hienoa.
- Hard-core arvo sijoittaja, niin et voi toivoa voi rakentaa minkäänlaista kohtuullinen arvostus yritys, ellet todella tiedä mitä tekee siitä rasti. Numerohyppyjen heittämistä taulukkolaskentaan ei lasketa arvostukseksi.,
- Pitkän aikavälin kasvu sijoittaja, niin se on vain, kun ymmärtää, toimialat, teknologiat, yritykset ja trendejä, että sinulla on mahdollisuus tunnistaa yritykset, jotka menestyvät tulevina vuosikymmeninä.
And I could go on.
tiedä mitä tiedät, ja satsaa asioihin, jotka ymmärrät. Sijoittaminen on tarpeeksi vaikeaa, ei ole mitään järkeä vaikeuttaa sitä yrittämällä investoida teollisuuteen ja yrityksiin, joita et ymmärrä.
Related: 3 Companies Apple Inc., Tarvitsee varoa
kunnioitin tätä ajatusta, kun päätin keskittyä minun portfolio yksinomaan raha-asioita. Mutta salkun pyörittämisen kokemuksen kautta olen tullut entistä vakuuttuneemmaksi sen merkityksestä.
Oppitunti 3: Sinun ei tarvitse paljon ideoita,
– en halunnut ostaa kaikki, että monet yritykset minun Oikeaa Rahaa Portfolio. Sen sijaan enimmäkseen ostin ja sitten takaisin yritykset, jotka olin jo löytänyt, tutkinut ja ymmärtänyt.
lankean usein ansaan, että haluan jahdata jokaista oravaa, joka juoksee reunalleni., Mutta kun annan tuon hiipiä sijoittamiseeni, päädyn salkkuun täynnä yrityksiä, joita vain puoliksi ymmärrän (katso yllä miksi se on huono asia).
toisella puolella, kun minulla on portfolio, joka on pienempi ja keskittynyt, siellä on paljon enemmän mahdollisuus saada todella tietää ne yritykset ja ymmärtää, mitä tulee tehdä tai rikkoa niitä (ks. edellä, miksi tämä on hyvä asia).,
aiheeseen Liittyvät: 3 Energia Varastot aiomme Ostaa
minä uskon monipuolistaminen, mutta en usko, että monipuolistaminen tarkoittaa ostaa paljon satunnaisia yrityksiä, jotka olet tuskin tutkittu (joo, joo, ks. edellä uudelleen). Jos et voi monipuolistaa tarpeeksi yli yksittäisten yritysten, että voit tietää ja ymmärtää, niin hyvä taikatemppu on monipuolistaa yksi aalto taikasauvaa ostamalla indeksirahasto rinnalla yksittäisten kalakantojen.
Jos haluamme seurata Buffett ja hänen himo ”suuret yritykset” – ja miksi emme haluaisi?, — sitten meidän on tunnustettava totuus, – että suuria yrityksiä ei tule bushelsissa. Niitä on liikkeellä, mutta 200 osakekannan salkku ei liene 200 suuryhtiön salkku.
Matt Koppenheffer kirjoittaa Motley Fool. Hän omistaa Vanguard Financials ETF: n osakkeita.