Acerca de un año y medio atrás, mi empleador, The Motley Fool, vino a mí con una gran oportunidad.
» ¿Por qué no», dijeron, » tomar un puñado de nuestro dinero e invertirlo en el mercado de valores.»
Muy bien, ¿eh?,
avance rápido hasta hoy, y me he mudado a Berlín (Alemania, no A New Hampshire) para ayudar a lanzar Motley Fool Deutschland . Ese movimiento desafortunadamente ha significado Que tengo muy poco tiempo para continuar invirtiendo el dinero del tonto.
así que, después de que se publique este artículo, intentaré ocultar mis lágrimas mientras se liquida mi cartera de dinero Real. Afortunadamente, sin embargo, puedo tomar conmigo algunas lecciones que creo que me han hecho un mejor inversor. Y tal vez estas lecciones pueden ayudar a algunos de ustedes también.
Lección 1: Invertir ya!, Este puede sonar loco, pero vamos a intentarlo: si su objetivo es invertir su dinero para obtener rendimientos a largo plazo, entonces debería … invertir. Ahora. No más tarde. No el año que viene. Ahora.
relacionados: Barnes& Noble es más rentable de lo que parece en la superficie
durante la mayor parte de mi tiempo invirtiendo el dinero del tonto, me encontré sentado en una cantidad considerable de «polvo seco».»Si usted resulta ser una firma de capital privado – que se embolsa honorarios incluso en el dinero que no se invierte-que no puede ser una cosa tan mala., Si estás tratando de superar la s& P 500, no es una gran jugada. Aunque mis selecciones de acciones en promedio vencieron al mercado, cuando consideró el arrastre que el efectivo proporcionó, mi cartera general siguió el s& P.
claro, en retrospectiva podemos mirar ciertos períodos de tiempo y decir: «hubiera sido mucho mejor estar sentado en efectivo entonces!»Y eso, además de un rollo de monedas, podría llevarlo a través de una cabina de peaje de Nueva Jersey. Pero son muchos (¿alguno?,) de Nosotros realmente cualquier bueno en averiguar esos momentos particularmente buenos o particularmente malos para invertir como están sucediendo?
Ahora paso atrás y mirar el S&P durante largos períodos de tiempo. El tiempo que pasas con tu dinero al margen es tiempo en el que no estás obteniendo ganancias. Como mi Abigarrado Tonto buddy Morgan Housel ha señalado en innumerables ocasiones, la mejor inversión a menudo es solo ser aburrido e invertir consistentemente.
Nota: No estoy diciendo que usted debe ser 100% o 120% invertido en todo momento., Pero para la mayoría de las personas con un largo horizonte de inversión, ser 40% en efectivo no va a ayudarle a alcanzar sus metas financieras.
relacionado: No cometas estos 2 grandes errores de inversión
en mi caso, los resultados que produje para el tonto probablemente habrían sido considerablemente mejores si hubiera pasado menos tiempo girando mis pulgares y más tiempo invirtiendo ese efectivo.
Lección 2: sepa lo que sabe. Al comienzo de mi cartera, dije que invertiría únicamente en compañías financieras, es decir, bancos, compañías de seguros, gerentes de capital privado y similares., Decidí que a pesar de que sabía que el sector financiero en su conjunto entraría y saldría favorecido en comparación con los otros sectores en el s&P. y tenía razón: Desafortunadamente, el sector estaba comparativamente fuera de favor durante casi toda la carrera de mi cartera.
relacionado: Cómo invertir $20, March 100 y 1 1,000 (y más)
entre la fecha de mi primera inversión para la cartera y ahora (23 de marzo), El s&P 500 estaba cerca del 24%., Mientras tanto, el ETF de Vanguard Financials (VFH, por sus siglas en inglés), que tiene las 10 primeras posiciones en compañías de las que también poseo para la cartera de dinero Real, subió menos del 19%.
a pesar de eso, como se mencionó anteriormente, cuando eliminamos el impacto de mi dinero extra, las selecciones individuales en mi cartera vencieron al mercado.
relacionados: 3 Acciones de dividendos baratos que puede comprar ahora mismo
si planea invertir en empresas individuales, me resulta difícil enfatizar demasiado la importancia de comprender las industrias y empresas en las que está invirtiendo., Y no me importa qué tipo de inversor eres porque si eres un …
- discípulo de Buffett que invierte en «grandes empresas a buenos precios», entonces es mejor saber cómo se ve una gran empresa. Si realmente no entiendes la industria / empresa, será muy difícil averiguar si es realmente genial.
- inversor de valor de núcleo duro, entonces no puede esperar ser capaz de construir cualquier tipo de valoración razonable para una empresa a menos que realmente sepa lo que lo hace funcionar. Lanzar un montón de vómito numérico en una hoja de cálculo no cuenta como una valoración.,
- inversionista de crecimiento a largo plazo, solo cuando comprenda las industrias, las tecnologías, las empresas y las tendencias tendrá la oportunidad de identificar las empresas que prosperarán en las próximas décadas.
y podría continuar.
sepa lo que sabe e invierta en cosas que entienda. Invertir es lo suficientemente difícil como es, no tiene sentido complicarlo tratando de invertir en industrias y empresas que no entiendes.
relacionados: 3 empresas Apple Inc., Necesita tener cuidado con
respeté esta idea cuando decidí centrar mi cartera únicamente en las finanzas. Pero a través de la experiencia de administrar el portafolio, me he convencido aún más de su importancia.
Lección 3: no necesitas muchas ideas
no compré muchas empresas en Mi Cartera de dinero Real. En su lugar, en su mayoría compré y luego recompré las empresas que ya había encontrado, investigado y entendido.
a menudo caigo en la trampa de querer perseguir a cada ardilla que corre hacia mi periferia., Pero cuando dejo que eso se filtre en mi inversión, termino con una cartera llena de compañías que solo entiendo a medias (vea arriba por qué eso es algo malo).
por otro lado, cuando tengo una cartera que es más pequeña y enfocada, hay muchas más oportunidades de conocer realmente a esas empresas y entender qué va a hacer o romperlas (ver arriba para saber por qué esto es algo bueno).,
relacionados: 3 Acciones de energía estamos planeando comprar
creo en la diversificación, pero no creo que la diversificación signifique comprar muchas empresas al azar que apenas has investigado (sí, sí, ver de nuevo arriba). Si no puede diversificar lo suficiente a través de compañías individuales que conoce y entiende, entonces un buen truco de magia es diversificar en una ola de la varita comprando un fondo de índice junto con sus acciones individuales.
si queremos seguir a Buffett y su lujuria por «grandes compañías»? ¿y por qué no querríamos?, — entonces tenemos que enfrentarnos a la verdad de que las grandes compañías no vienen en fanegas. Están ahí fuera, pero una cartera de 200 acciones probablemente no es una cartera de 200 grandes empresas.
Matt koppenheffer escribe para The Motley Fool. Posee acciones de Vanguard Financials ETF.