Pokud jste obdrželi oznámení od vymahače dluhů, ale mají důvod se domnívat, nemáte skutečně dluží, že dluh (nebo dluží mnohem méně, než říkají, že dlužíte), federální zákon vám dává stručný možnost vynutit sběratel prokázat, že vám skutečně dluží dluh, a zastavit se snaží shromáždit na to, až budou mít ověřeno, jsi zodpovědný, a že peníze, je stále ještě dluží.,
Existuje několik důvodů, proč byste mohli sporu dluhu kolekce upozornění: věříš, že sběratel má špatnou osobu, kterou hledal, je mnohem vyšší, než si myslíte, že je opravdu dluží, dluh je tak starý, že jste již legálně povinen zaplatit (Poznámka: zákon o promlčení dluhu se liší podle státu).,
„Sporné Dluhy“ klauzule Spravedlivého Dluhu Kolekce Practices Act vám dává 30-denní okno, ve kterém se do sporu dluh písemně, a požádat, aby sběratel poskytnout podrobnější informace o dluhu a dokumentaci dokládající, že má ověřit, že jste skutečně osobou, která dluží peníze. Dokud sběratel neposkytne toto písemné ověření, nesmí pokračovat ve vymáhání dluhu ani u soudu.
níže je ukázkový, vyplněný dopis, který můžete použít jako vodítko pro spor dluhu se sběratelem., Federální obchodní komise doporučuje, abyste byli v dopise co nejkonkrétnější ohledně důvodu, proč si myslíte, že tento dluh nedlužíte (nebo dlužíte vše, pokud tuto částku zpochybňujete), ale v dopise byste měli „poskytnout co nejméně osobních údajů“.
potvrďte, že dopis byl přijat, doporučujeme posílat to doporučeně s „doručenkou“, takže budete mít pro vaše záznamy později, v případě potřeby.
nemusíte zpochybňovat dluh, abyste donutili sběratele dluhů, aby vám přestali volat., I když víte, že dlužíte dluh, můžete zastavit inkasní hovory a oznámení tím, že napíšete sběratele a požádáte je, aby přestali kontaktovat. To neznamená, zbavit dluh; to prostě znamená, že jste již slyšeli o tom, s výjimkou oznámení zahrnující právní kroky za dluh.
více o svých právech podle zákona najdete v sekci vymáhání pohledávek na webových stránkách Federal Trade Commission.
Poznámka Editora: tento článek se původně objevil na Consumerist.