Asi před rokem a půl, můj zaměstnavatel, Motley Fool, přišel ke mně s velkou příležitost.
„proč ne,“ řekli, “ vezměte hrst našich peněz a investujte je na akciovém trhu.“
docela v pohodě, co?,
rychle vpřed do dneška, a já jsem se přestěhoval do Berlína (Německo, Ne New Hampshire), aby pomohl zahájit Motley Fool Deutschland . Tento krok bohužel znamenal, že mám jen velmi málo času, abych pokračoval v investování peněz blázna.
takže po zveřejnění tohoto článku se pokusím skrýt své slzy, protože moje Portfolio skutečných peněz je likvidováno. Naštěstí si však mohu vzít s sebou několik lekcí, které si myslím, že mě učinily lepším investorem. A možná i tyto lekce mohou pomoci několika z vás.
Lekce 1: investujte již!, Tenhle může znít bláznivě, ale zkusme to: pokud je vaším cílem investovat své peníze, abyste získali dlouhodobé výnosy, měli byste … investovat. Nyní. Ne později. Ne příští rok. Nyní.
Související: Barnes & Noble Je výhodnější, Než se Zdá na Povrchu,
Pro většinu mého času investovat Oklamat peníze, zjistila jsem, že sedí na značné množství „suchý prášek.“Pokud jste náhodou soukromá akciová společnost, která vybírá poplatky i za peníze, které nejsou investovány , nemusí to být tak špatná věc., Pokud se snažíte překonat s&P 500, není to skvělá hra. I když moje výběry akcie v průměru porazit trh, když vás za to, táhnout se, že peněžní prostředky za předpokladu, mé celkové portfolio vlekl S&P
Jistě, ve zpětném pohledu, můžeme se podívat na určité časové období a říct, „To by bylo lepší sedět na hotovosti!“A to, plus role čtvrtí, vás může dostat přes mýtnou budku v New Jersey. Ale je jich mnoho(nějaké?,) z nás opravdu nějaký dobrý v přijít na to, ty zvláště dobré nebo zvláště špatné časy investovat, jak se děje?
nyní krok zpět a podívejte se na s&P po dlouhých časových rámcích. Čas, který strávíte s hotovostí na vedlejší koleji, je čas, kdy nevyděláváte výnosy. Jak zdůraznil můj pestrý Bláznivý kamarád Morgan Housel při nesčetných příležitostech, nejlepší investice jsou často jen nudné a důsledně investující.
Poznámka: neříkám, že byste měli být vždy investováni 100% nebo 120%., Ale pro většinu lidí s dlouhým investičním horizontem vám 40% v hotovosti nepomůže dosáhnout vašich finančních cílů.
Související: nechci, aby se tyto 2 velké investice chyby,
V mém případě, výsledky jsem produkoval pro Blázna by pravděpodobně byl podstatně lepší, měl jsem trávil méně času chytal lelky a více času tím, že peníze investoval.
Lekce 2: vědět, co víte. Na počátku svého portfolia jsem řekl, že budu investovat výhradně do finančních společností-tedy bank, pojišťoven, private equity manažerů a podobně., Rozhodl jsem se, že i když jsem věděl, že finanční sektor jako celek by jít dovnitř a ven laskavosti ve srovnání s ostatními odvětvími v S&P. A měl jsem pravdu: Bohužel, sektor byl srovnatelně něco pro skoro celý běh mého portfolia.
Související: Jak Investovat $20, $100 a 1000 dolarů (a Více)
Mezi dnem můj první investiční portfolio a teď (23. Března), S&P 500 se zblízka na 24%., Mezitím, Vanguard Financials ETF (VFH)-který má top-10 pozic ve společnostech, které jsem také vlastnil pro Portfolio s reálnými penězi-vzrostl o méně než 19%.
navzdory tomu, jak bylo uvedeno výše, když odstraníme dopad mých dalších peněz, jednotlivé výběry v mém portfoliu porazily trh.
Související: 3 Levné Dividendové Akcie Můžete Koupit Právě Teď,
Pokud se chystáte investovat do jednotlivých firem, zjistil jsem, že je těžké přecenit důležitost porozumění odvětví a firmy, které jste investovat do., A je mi jedno, jaký jste investor, protože pokud jste …
- Buffett, který investuje do „velkých společností za dobré ceny“, pak raději víte, jak vypadá skvělá společnost. Pokud opravdu nerozumíte průmyslu/společnosti, bude opravdu těžké zjistit, zda je to opravdu skvělé.
- hard-core value investor, pak nemůžete doufat, že budete schopni vybudovat nějaké rozumné ocenění pro společnost, pokud opravdu nevíte, co to dělá. Házení banda číselných zvratků do tabulky se nepočítá jako ocenění.,
- dlouhodobý růstový investor, pak je to jen tehdy, když pochopíte průmyslová odvětví, technologie, společnosti a trendy, které budete mít šanci identifikovat společnosti, které budou prosperovat v nadcházejících desetiletích.
a mohl bych pokračovat.
vědět, co víte, a investovat do věcí, které chápete. Investování je dost těžké, protože nemá smysl komplikovat to tím, že se snažíte investovat do průmyslových odvětví a společností, kterým nerozumíte.
související: 3 společnosti Apple Inc., Musím dávat pozor na
tento nápad jsem respektoval, když jsem se rozhodl zaměřit své portfolio výhradně na finance. Ale díky zkušenostem s provozem portfolia jsem se o jeho důležitosti ještě více přesvědčil.
Lekce 3: nepotřebujete mnoho nápadů
nekupoval jsem tolik společností v mém portfoliu se skutečnými penězi. Místo toho jsem většinou koupil a poté odkoupil společnosti, které jsem již našel, prozkoumal a pochopil.
často padám do pasti, že chci pronásledovat každou veverku, která běží do mé periferie., Ale když jsem to nechal vlézt do mého investování, skončil jsem s portfoliem plným společností, které jsem jen napůl pochopil (viz výše, proč je to špatná věc).
Na druhou stranu, když mám portfolio, které je menší a soustředěný, tam je mnohem větší možnost se dostat do opravdu víte, tyto společnosti a pochopit, co se děje, aby se nebo zlomit (viz výše, proč je to dobrá věc).,
Související: 3 Energetické Zásoby plánujeme Koupit
věřím, že v diverzifikaci, ale nevěřím, že diverzifikace znamená, že nákup hodně náhodné společnosti, které jste sotva prozkoumány (jo, jo, viz výše). Pokud nemůžete dostatečně diverzifikovat jednotlivé společnosti, které znáte a rozumíte, pak dobrým kouzelným trikem je diverzifikovat v jedné vlně hůlky nákupem indexového fondu vedle vašich jednotlivých akcií.
Pokud chceme následovat Buffetta a jeho touhu po „velkých společnostech“ – a proč bychom nechtěli?, — pak musíme čelit pravdě, že velké společnosti nepřijdou v bušlech. Jsou tam venku, ale portfolio 200 akcií pravděpodobně není portfoliem 200 skvělých společností.
Matt Koppenheffer píše pro Motley Fool. Vlastní akcie Vanguard Financials ETF.